为什么在投资共同基金之前要仔细阅读所有与计划相关的文件?

 “小心地获取MutualFundInvestmentsAreSubjectToMarketRisks,ReadAllSchemeRelatedDocuments。”

这是什么?不,我的太空钥匙没有故障。但这就像子弹一样,字幕在广告发布后被使用 共同基金 公司。

但是问题是–我们为什么要阅读这些文件?有必要吗???他们正在谈论哪些文件?

最近5年的3个版本

第一版“共同基金投资有市场风险。投资前请仔细阅读报价文件。”

几年前要约文件–他们提到“附加信息声明(SAI)和计划信息文档(SID)”

第二版 “共同基金投资要承受市场风险。投资前,请仔细阅读附加信息声明(SAI)和计划信息文档(SID)。”

去年发生了重大变化“请”&“投资前”已淘汰&现在他们正在谈论“所有与计划有关的文件”。

当前版本 “互惠基金投资有市场风险,请仔细阅读所有与计划相关的文件。”

投资大师 –为什么要避免他们的建议?

共同基金投资有市场风险,请仔细阅读所有与计划相关的文件

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他们正在谈论哪些文件?

让我们看看您应该检查哪些文件-来自HDFC AMC的链接

  • 计划信息文档(SID)– 104页
  • 附加信息声明(SAI)– 118页
  • 关键信息备忘录(KIM)– SID的删节文档& SAI – 64 Pages
  • 每月概况介绍-54页

让我们谈谈SID&SAI –我们将其称为“报价文件”或OD。

检查一下– ICICI审慎机会基金评论

为什么要阅读这些文件?

要约文件是投资者和准投资者关于共同基金的客观和基本属性的重要信息来源。报价文件是方案详细信息的记录。这对于所有计划都是个别的,并涵盖各个方面如何由基金公司管理计划。

以下是要约文件中列出的一些重要要点,这些要点可作为指导,指导当下和潜在的投资者就其决定 投资.

  • 发行日期–投资者应阅读要约文件的最新版本,因此必须考虑其发行日期。 OD每年更新一次,以便合并整个过程中进行的新更改。
  • 投资目标–它说明了该计划打算做什么。基金的投资目标必须与投资者的投资目标相符,无论是通过投资债务工具产生正常收入还是提供 长期 通过投资于资本增值 公平 和股票相关工具等。
  • 投资政策–要约文件将概述基金经理在管理其基金时将实施的资产分配模式,多元化政策和其他一般策略。资产分配模式将决定基金经理在选择资产/债务/现金这三种资产类别的适当部分时的灵活性。还可以说明基金经理将投资的股本参数或债券评级的类型。资产分配应与该计划的目标不一致。资产分配模式以及 风险 配置文件以以下格式给出– an illustration:
  • 仪器指示性分配(占总班级的百分比)风险简介
     最大最低要求高/中/低
    公平100%20%
    债务80%0%

    多元化政策决定了基金经理将投资的行业或股票类型。投资者应考虑该基金是否提供适当的分散投资。

  • 风险因素–投资者必须获取与其投资相关的风险因素。他们必须确保与基金投资相关的风险符合他们自己的风险承受能力和承受能力。要约文件列出了两种风险类型-标准和特定。
  • 有关计划的信息:有关计划的所有详细信息都在报价文件中提到。报价文件回答了投资者的所有基本问题,例如谁来管理基金,谁都可以投资,该计划下有哪些可用的计划和选择,什么是股息政策,如何应用,如何赎回,该计划的基准是什么,清单还在继续。
  • 过去表现数据–要约文件突出显示了该方案的过去性能数据。如果是新方案,则要约文件上应注明“这是一个新方案,没有任何业绩记录。”如果是现有方案,则那些已存在一年以上的方案将按年复合回报给出并为存在少于一年的绝对收益的方案给出。投资者在分析收益时必须始终牢记“过去的业绩并不能保证未来的收益。”这些收益只是趋势分析,显示了该计划的过去情况。
  • 费用及开支–在目前的情况下,向基金收取的费用和支出是需要考虑的重要点。从长远来看,收取的过多费用可能会影响基金的回报。要约文件列出了向基金收取的所有费用类型的限制,例如入场费,出场费,年度经常性费用,管理费等。
  • 主要人员–报价文件提供了AMC关键人员的学历和工作经验。类似的列表也已上传到amfiindia.com。主要人员包括首席执行官,首席投资官(包括股票和债务计划),合规负责人,销售负责人,人力资源负责人,运营负责人以及其他高层管理人员,他们在管理AMC方面发挥着关键作用。投资者通常对运行他的投资计划的基金管理团队的经验和专业知识感兴趣。
  • 资产净值和估值–报价文件中的这一部分描述了根据1996年SEBI(共同基金)条例法案计算该计划的资产净值的政策。投资者可以知道他的投资是以“按市价计价”还是以遵循不同的估值政策。
  • 税收优惠信息–此部分使投资者能够评估其投资是否享受重大税收优惠。 MF投资享有许多税收优惠和责任,投资者应意识到这一点。我们仍然遇到认为 FMP 投资符合80 Csec扣除标准。此部分使投资者能够更好地计划其税收并提高其税后收益。
  • 处罚和诉讼-本节包含处罚的详细信息,SEBI或任何其他监管机构可能已经采取或正在采取行动的未决诉讼或诉讼或调查。这是投资者考虑是否要投资特定基金或基金公司的重要部分。
  • 单位持有人的权利–要约文件列出了投资者的所有权利。共同基金为其投资者规定了某些服务标准,要约文件中提供了详细信息。
  • 补救机制–本节提到了投资者在投诉,询问和不满时应与之联系的人的名字。

因此,当他们在广告的结尾不停地喃喃自语时,提醒他们阅读所有这些文档,就很有意义。我的个人经验是,它也增加了您在个人理财方面的知识。你知道吗’s the meaning of  “保险是招揽的主题”。 

7条评论

  1. 很棒的文章。我不确定有多少人知道这些文件或在投资之前已经阅读过这些文件。最小页数为KIM 64页…
    那么,应该阅读哪个文档?
    计划信息文档(SID)– 104页附加信息声明(SAI)– 118页关键信息备忘录(KIM)– SID的删节文档&SAI – 64页每月概况– 54页–

  2. 我了解知道是件好事,需要阅读但实用吗?让’s说您为了健康而去看医生,您是否真的需要了解他的诊断程序等?您盖房子,然后由土木工程师制定计划,您是否真的必须找到他的工作方式?我们无数次冒着生命危险(乘坐飞机,自动人力车等,对飞行员或驾驶员一无所知)。讨论的重点是为什么我们需要阅读有关MF的内容。基本上,如果您在开户时阅读了银行提供的文件
    a / c,您将无法打开a / c。如果是MF,这是类似的事情,并且最主要的是希望您赚钱而没有任何风险或诉讼,因此免责声明。由于上述原因,任何投资都是有风险的。那是我的理解,因此是邮局&F.存款即使有固有风险,但仍会保持增长,但程度较小。

  3. 非常有用的信息。我是第一次读这本书。我想知道有多少人知道这一点。

    • 嗨,阿尼尔,

      是共同基金投资的新手,我已经阅读了过去几个月的博客。上个月,我什至读过Hemanth写的《财务人生计划》。
      在阅读一篇文章的评论时,我遇到了您中的一篇,您提到您已经开始对这笔资金进行自己的研究。我想知道如何对不同的基金进行自己的研究。比较哪些信息以及从何处获取这些信息。
      请在您的空闲时间回复
      问候

  4. 非常相关,考虑到这样的事实,即与以前的物理申请表曾经是关键信息备忘录的一部分不同,现在由于节省纸张的环境友好措施,大多数人都喜欢直接从网上下载申请表,因此不必甚至有机会阅读SID。

  5. 嗨,外行/个人投资者唐’如果您高度评价他们的生活变得容易,不知道投资者必须阅读哪些关键点,否则没人会详细阅读报价文件

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