共同基金系统转移计划(STP)与一次性支付–往哪走?

最后,看来印度投资者已开始对理解共同基金产生兴趣&这些如何帮助他们实现目标。最近我得到一个查询–系统的转移计划如何工作?–为了分享他是一位新投资者。所以我想让’s try to simplify 共同基金 STP概念。

系统转移计划

检查一下共同基金常见问题

为什么印度人考虑共同基金?

印度是世界上发展最快的主要经济体,其政治环境和其他外部因素也在变化;至少在接下来的十年里,一切对这个国家看起来都不错。

从最近15年起。 4-5亿克朗已投入 公平 市场,其中最近1年的投资占20-30%。

随着所有积极消息的到来,通过共同基金的零售参与也有所增加,尤其是在股票领域。在过去的一年中,印度市场的回报率约为25-30%。

人们期望这种反弹将持续下去,因此一次性大量投资股票。

没有人能预测市场的方向,它可能会涨还是跌。因此,我们可以说一次性投资是正确的还是系统转移计划(STP)路线是更好的选择?让我们找出两种投资方案,以了解哪种方案更适合 长期.

读– 啜魔术

但首先,让我们了解什么是STP及其工作原理。

什么是共同基金中的系统转移计划(STP)?

系统转移计划 是从另一个计划投资一个计划的一种选择。它就像是 但是,唯一的区别是资金来源不是银行帐户,而是已经投资了资金的另一种方案。

人们还可以使用STP期权从股权转换为债务。通常在有人要记入股本利润时使用。在大多数情况下,STP期权用于从流动资金投资股票基金。

让我们借助下面的示例了解区别。

假设A先生想投资Rs。 1,00,000美元的股票基金,为期4年。他也不确定是一次性投资还是采取系统的转移计划路线。因此,他对过去的数据进行了一些计算,然后投入了自己的金额。以下是计算结果:

一次性投资股权计划

投资金额投资日期资产净值分配单位数兑换日期资产净值赎回金额= 5753.73 *卢比。 20.32复合年增长率
卢比1,00,0002011/03/01Rs.17.385753.732015年1月1日28.651,64,844卢比13.31%

互惠基金对股票计划的一次性流动资金的一次性支付

假设卢比。 2011年3月1日,有10万瑞典克朗投资了流动资金,并在股票基金中给出了STP的指示(10,000卢比,第5期 每月10个月)。假设流动资金通过余额减少法获得8%的利息。因此10个月的总利息为Rs。 3,677 /-,最后一个STP为Rs。 13,677 /-

日期资产净值单位数
2011/05/01卢比10,00017.11584.45
2011/06/02卢比10,00015.55643.08
2011年7月3日卢比10,00015.81632.51
2011/05/04卢比10,00017.12584.11
2011/05/05卢比10,00015.97626.17
2011/06/06卢比10,00016.23616.14
2011/05/07卢比10,00016.73597.72
2011/05/08卢比10,00015.78633.71
2011/05/09卢比10,00015.11661.81
2011/05/10卢比13,67714.59937.42
卢比1,03,677 6517.12

赎回日期– 2015年1月1日的资产净值为卢比。 28.65

总赎回价值–卢比。 28.65 * 6517.12 =卢比。 1,86,715

复合年增长率= 16.89%

总价与STP

在上面的示例中我们可以看到,当A先生将整笔金额投资到股票时,他得到的固定价格就是他的投资。当他通过流动性选择系统的转移计划路线时,他会在权益中获得卢比成本平均收益,而流动性中的一次性基金也会产生一些回报。这有助于减少总体 风险 并导致多年来产生更高的CAGR。

唐’看一下收益,因为如果我改变周期–结果可能完全不同。 总体而言,如果投资者害怕市场动荡,则该策略将很有帮助。

我们建议将共同基金STP的路线引入所有新投资者–谁愿意参与股票市场但不愿意’不太了解。经过长期的牛市之后,至少比恐慌性买入要好。

必读– 系统的提款计划如何工作?

与STP相关的常见问题很少?

我可以期望STP带来比一次性收益更好的回报吗?

请记住,如果您计划周到并且系统地进行投资,那么从长远来看它会更好。这个 降低共同基金的风险 但是可以’完全消除它。但是不要’期望更高的回报。

共同基金STP税?

税收将取决于您的计划,而不是系统转移计划中遵循的过程。通常情况下,它将从流动资金转移到股票基金,因此,当从流动性短期债务中赎回每月单位时,将适用–这样收益就会增加到收入中&根据您的税级征税。

如果您在一年之前从股票中赎回,则将征收15%的短期资本利得税–一年后征收10%的长期资本增值税。

STP之间的区别& 啜?

正如刚才提到的“唯一的区别是STP中的资金来源不是银行帐户,而是另一种已经投资了资金的计划。”如果您获得了奖金或继承了一笔巨款或从某笔贷款中获得了一笔到期款项,那么系统化的转移计划就很有用 保险 您想投资共同基金的保单或定期存款。

如果您是有固定收入的有薪人,那么SIP是投资收入的正确方法。

那么,您的投资策略是什么?您是否曾经尝试过互惠基金STP?

5评论

  1. 投资者投资共同基金是因为他认为共同基金可以提供比市场利率更高的回报。为了获得更高的投资而延长投资期限似乎并不是明智的决定。就降低风险而言,市场具有一定的风险,因此必须承担风险才能获得良好的回报。更长的投资时间与SIP并没有任何区别。

  2. 嗨·赫曼特
    我也是博客作者,并且对阅读与金融相关的博客非常感兴趣。以后请继续分享类似的帖子。

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