结构性产品–投资的另类途径

纵观当前的市场形势,大多数人都面临着巨大的波动性和不确定性,即使他们出于害怕失去资本的意愿而愿意这样做,许多人仍然犹豫不决。

在这种情况下,结构化产品已成为许多企业的成功途径,不仅提供了有效的 投资 而且还有量身定制的资本保护方案。

结构性产品–另类投资途径1

什么是结构性产品?

  • 结构性产品是定制的投资产品,通过在市场上进行投资来创造财富
  • 它们是与市场挂钩的债券,其中很大一部分资金投资于固定收益工具,其余部分投资于另一种基础资产的衍生工具,例如NIFTY,股票或货币。
  • 例如,如果您投资Rs。在这种产品中为1000。大约800卢比将投资于债务工具。剩余的卢比。 200将投资于NIFTY衍生品或其他此类产品.Rs的回报。 800将在6%-8%左右,但大部分将保持不变。其他卢比的回报。 200将取决于基础资产的表现。
  • 大多数结构性产品以保护本金的方式进行投资。 (但 风险 在债务部分应理解)
  • 保护本金。有些只提供资本增值。
  • 产品设计和投资策略的结构使得产品能够满足期望的目标。

读– 低风险高回报 – is it possible?

谁发行结构化产品?

非银行金融公司(NBFC) 发行此类产品。 Anand Rathi,法国巴黎银行,雪绒花金融&投资有限公司和其他此类公司提供结构化产品。

什么是结构化产品组合?

它主要包括固定收益产品和衍生产品。印度提供的许多产品都投资于NIFTY和基于NIFTY的工具。

他们可以期望得到多少回报?

没有公司提供保证回报,因为它们基于基础资产的表现。回报率可以介于0%-20%CAGR(如果为零,则为零)’的资本保护),但更多取决于性能和方案。

投资者的纳税义务是什么?

税收责任将类似于任何列出的产品。持有至少12个月或更长时间的上市证券的出售需要缴纳长期资本利得税。 (通常公司会在到期之前购买该工具)某些产品需要支付利率,并将按照适用于投资者的所得税标准征税。

检查一下– 15种风险类型

投资者在投资时应考虑哪些风险?

风险取决于产品结构及其功能

你可以面对

  • 流动性风险,即使这些产品已上市,但交易不活跃
  • 信用风险–如果发行人拖欠付款,您将损失投资和名义收益。 (NBFC现在因错误原因而出名)
  • 市场风险–如果产品投资于价格波动的市场或其他基础资产,则该投资程度的回报取决于基础资产的性能。
  • 事件风险–选举,灾难,经济表现等国内外事件都会影响收益。
  • 高投资成本–有时不清楚投资成本,这可能会导致高成本。
读– 您应该如何看待您的投资风险?

投资结构性产品的标准是什么?

  • 获得真正利益的投资通常需要3年的时间。
  • 投资额通常在卢比左右。 25,00,000。

您能否举一些市场上可用的结构化产品的例子?

1)雪绒花提供了一种名为‘All-Weather 公平’这是基于NIFTY的市场挂钩债券。主要功能是–

  • 债券面值的50%绝对回报保证
  • 保护债券的面值。
  • 在BSE WDM段中列出
  • 投资期限– 41 months
  • 自成立以来,过去6年的平均回报率为47%。

2)Anand Rathi提供债务结构化产品和股权结构化产品。

  • 如果投资者在整个期间内仍保持投资状态,则根据NIFTY水平为每种产品(债务和权益)设定最高票面利率。
  • 投资期限约为三年。
  • 例如,阿南德·拉蒂(Anand Rathi)提供的产品是“受保护的看涨期权”,其中,全部投资都是在固定工具上完成的,并且卖出NIFTY认沽期权,而卖出认沽期权的收益又被投资在NIFTY。然后,根据NIFTY的性能,收益会有所不同。如果NIFTY的表现符合预期,则收益为固定票面利率,如果NIFTY的表现不符合预期,则认沽期权将蒙受损失,但固定工具的投资将保持原样,且收益得到保护。
另请阅读: 印度的投资组合管理服务 

谁应该投资结构性产品?

这些产品可满足HNI的需求,因为机票大小很大。那些能够为 长期 可以利用这些产品。适合寻求另类投资产品的投资者。由于衍生品市场很复杂,投资者可以利用财富管理公司的专业知识参与衍生品市场。

与股票共同基金或债务共同基金有何不同?

公平 共同基金 通常将大部分投资投资于股票和基于股票的产品。由于没有任何资本保护担保,因此风险较高。债务共同基金投资于债务工具,收益有限。

结构性产品使您可以利用债务工具和衍生产品市场,这些产品可以提供一定的保护和很大的上涨空间。它们为已经在其投资组合中分配了必要数量的股票和债务共同基金的人提供了替代的投资渠道。

结构性产品为拥有高资产净值的散户投资者提供了新的投资渠道。了解这些产品并进行清楚的投资,并认为它将使您的投资组合多样化并有潜力改善投资组合回报率,这是值得的。同时,要注意所涉及的风险和成本。

必读– 资产分配–投资成功的秘诀。

为短期和长期目标投资各种工具很重要,这样无论您是否有固定的收入来源,您都可以在财务上获得保障。

唐’不仅关注回报,还检查所涉及的风险。

如果您曾经投资结构性产品–请在评论部分分享您的经验。

7条评论

  1. 很棒的东西,很好的解释方式…我非常喜欢您很好地解释了每一点的方式,非常感谢

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