印度人现在应该买黄金吗?

印度人现在应该买黄金吗? 1个

每个人都在问这个问题– Should I buy 现在还是等待?和过去几年一样,黄金在上涨&上升非常快。我们已经对 印度人现在应该买黄金吗?

要了解这一点,我们必须回到人类文明开始的年代。 很惊讶!但是,是的,让我们回到人类文明刚刚开始的时代。那些日子,经济活动几乎是最低限度的,人与人之间的交易很少。例如,如果一个农民想建房,他曾经给木匠,水管工等提供一些谷物,该系统称为“物物交换系统”。因此,商品本身基本上被用作货币。

经济活动发展壮大,然后出现了替代货币,它是硬币形式的,我们拥有所谓的ASHRAFIYA。我们有用作货币的金,银和铜硬币,而皇帝曾经控制了货币系统。然后,经济活动进一步加快,由于我们拥有的黄金,白银和铜的数量受到限制,出现了纸币,直到今天,这种货币是我们所有人交易的主要形式。尽管如今,我们正在目睹另一种形式的货币,称为“塑料卡货币/信用货币”,如果不谨慎使用,将是一场灾难。实际上,由于信贷货币被滥用到无法想象的程度,整个美国在2008年陷入停顿。

今天,每个皇帝(所谓的政府)也生产和控制自己的货币,如DOLLOR,卢比,第纳尔等。但是在国际上,黄金仍然是最纯净的货币形式,因为无法操纵。如今,在世界各地的纸币中,美元成为最可接受的货币,因为美国经济仍然是最大的货币,几乎所有国家都与美国进行贸易。在美元之后,最可接受的货币形式是GOLD。如果您拥有黄金并且没有携带美元,那么您仍然可以在世界任何国家/地区购买商品,但印度卢比则不能。因此,从经济角度来讲,黄金是一种货币。

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与美元有关的黄金

黄金是公认的国际货币,目前美元是最受认可的纸币。因此,黄金是按美元而不是卢比来估价的。现在,如果我们回顾历史,在1976-81年间,黄金曾有过牛市。从1976年的每盎司100美元升至850美元。出现这种上升的原因是人们担心美国经济会崩溃,而美元将毫无价值。当时美国与越南交战&然后是伊朗革命-美国的通货膨胀率很高,从某种意义上讲,存在着过度通货膨胀。

一旦战争结束,通货膨胀缓解,黄金就崩溃了。在1990年,价格为每盎司400美元,在2000年,价格接近每盎司250美元。这意味着泡沫的影响是如此之大,以至于即使在20年后,黄金也无法恢复其原始价格,并且跌至不到其峰值价格的1/3。因此,如果您能够再次以10000-12000卢比的价格购买黄金,请不要感到惊讶。

1975年至2010年黄金价格走势图

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现在,道琼斯指数在2000年达到10000,而今天也处于同一水平。美国经济状况不佳,在过去10到12年中,它并未真正取得任何重大进展,但其债务是如此之高,以至于人们担心美国仅需印刷更多的纸币,即美元以偿还贷款或维持经济发展。在政府发行的钞票没有显着增长经济活动的那一刻,由于高通货膨胀,同等数​​量的商品和服务正受到更多货币的追逐,货币贬值。无论如何,美国政府正在印制数十亿美元只是为了保持经济的稳定。

因此,黄金的上涨是在最知名的国际货币贬值的背景下发生的。如果美国经济进一步下滑并且那里的政府继续印钞,那么黄金的美元价值可能会再次上涨。即使在1979-80年,这种恐惧仍然存在。我们不是占星家,所以我们不知道将来会发生什么。

与卢比有关的美元

在1980年,$ 1等于Rs.8,而今天,当我们撰写本文时,$ 1 = Rs.46。在过去30年中,美元升值幅度超过5½倍。 1991年,有一段时间,印度政府实际上已经破产,他们不得不在一天之内将印度卢比贬值25%以上,以偿还我们的债务。那段时间,印度实现了自由化,政府开放了经济,并允许外国公司开展业务。从那以后,印度发展迅速。事实是,在1991年, 感官 是接近1000,今天是18000

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随着印度经济持续增长,美国经济持续下滑或处于最高水平,美元可能会贬值。在2007年,美元贬值至37卢比。

与卢比有关的黄金

黄金在1980年为1450卢比/-,今天为18800卢比。在过去30年中以每年9%的速度增长13倍但是,这种上涨的5½倍是因为卢比贬值了美元。因此,如果不考虑美元因素就仅分析与卢比相关的黄金价格上涨,则仅为2.35倍。您会发现,就美元而言,黄金在过去30年中仅上涨了1.5倍。

将来会发生什么?

正如我们所说,我们不是占星家,因此我们无法预测未来。尽管我们可以提供一些可能发生的选择:

  1. 如果美元与印度卢比的价格保持在45-46的相同水平,则黄金有可能进一步上涨。
  2. 如果由于印度经济的强劲实力,美元继续通过外国直接投资,外国直接投资等流入印度,卢比将走强,这意味着即使黄金以美元计价上涨,它仍将以卢比计价下跌。实际上,从1980年到2000年,黄金一直以美元计价而下跌,但是由于卢比以美元计价而贬值,所以黄金一直以卢比计价。现在可能发生相反的情况,黄金的卢比价格可能会下降。

基本上,黄金价格取决于货币走势。例如,以日元计算(日本),黄金上涨了240%&同期英镑(英国)390% (检查下面的图表)。

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您已经知道卢比期限内的黄金价格。那么您的感觉–印度是否会增长&货币升值或经济放缓&我们的货币会进一步贬值吗?我们不知道会发生什么,但是纵观历史,我们对黄金的看好程度不如对印度股票的看好。只要世界持续上涨,黄金就不会带来太多回报。在这里,我们要补充一句传奇投资者沃伦·巴菲特(Warren Buffet)的最新报价–“我们生活在一个世界,其中100年有80年将是美好的世界。但是我们不知道哪20个会不好。”

我们总是建议投资者,黄金不是 投资, 它是一个 保险 万一整个金融市场崩溃,这将为您省钱。生动的例子是津巴布韦,那里的纸币贬值了,如果您持有纸币,那么它的贬值速度是无法想象的。您只需要携带几千万津巴布韦货币来购买一条面包。现在,如果您持有黄金,则可以在那里实际购买或交换商品。至少,您可以去到邻国南非并购买想要的东西,因为到处都有黄金。

现在,如果一个普通的印度家庭要看其资产配置,那么他们已经以珠宝或其他方式持有的黄金比持有印度股票的黄金更多。实际上,印度人是最大的黄金消费国。必须将黄金视为资产分配工具的一部分,而过度采用黄金并不是一个好主意。短期内,黄金可能会带来更好的回报,但请注意,正是印度股票将为投资者创造持久的财富。

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还有一点要注意

人们常说 黄金是对抗通胀的对冲。但是,如果您看下面的图表,您会发现黄金并没有跟上通货膨胀率上升的步伐。蓝线表示黄金的实际价格,红线表示为了与通货膨胀相匹配,黄金应该携带的价格

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2009年10月,当黄金价格为1072美元时,彭博社发表了这样的声明:“尽管多头称黄金价格便宜,但经通胀因素调整后的价格比其30年平均水平高15%。”黄金100年来首次触及通货膨胀价格-接下来会发生什么?

他们的意思是,这是金价首次超过通货膨胀调整后的价格,这清楚地表明,金价过高,因为它是纯粹的货币,别无其他。

我们想公开讨论的几点要点:

  • 如果印度人开始以最高价出售黄金,将会发生什么?
  • 为什么IMF在每盎司1045美元时卖出黄金
  • 今天,专家们在说–购买黄金。他们为什么不说金价在5000卢比时
  • 过去30年中,黄金升值了13倍,Sensex升值了140倍。仍然为什么印度人比黄金更爱黄金

但问题是“市场保持非理性的时间比保持破产的时间更长……”。所以永远不要尝试计时市场/资产&保持适当的资产分配。

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赫曼特·贝尼瓦尔(Hemant Beniwal)是一位合格的财务计划师,其公司方舟航空主要顾问私人有限公司已在SEBI注册为投资顾问。 Hemant还是美国金融规划协会的会员,并在美国Kinder生命规划研究所注册为人生规划师。 他开始了财务规划实践&2009年TFL指南博客。“金融素养”是一个梦想&使印第安人金融素养的使命。

23条评论

  1. […帖子:印度人现在应该买黄金吗? |金融素养收藏它隐藏网站$$('div.d24940').each(function(e){[…]

  2. 您有关购买黄金的文章令人大开眼界。
    时机恰到好处
    感谢您与我们保持联系。

    • 谢谢迪帕克。

      但是我们讨厌TIMING一词-

      我们是市场上最糟糕的计时器,对此我们感到高兴。 (因此,我们永远不会尝试把握市场时机或我们的观点)

      我们只是分享我们的感觉。

  3. 感谢您更新我的知识。这是一篇很好的文章。
    再次感谢。

    V·K·阿格瓦尔

  4. 赫曼特

    好文章。我认为,黄金和房地产是拥有大量黑钱的人们的途径。像我这样的服务阶层人士’没有黑钱,宁愿比黄金投资更多的股权。

  5. 我喜欢您在gold上的文章。我想投资印度股票共同基金和股票。我应该如何选择。

  6. Hi………….

    我的目标是30年后达到50,00,000卢比。
    现在我正在投资卢比。 HDFC前200名成长基金中的1000名。
    我也有一个HDFC标准超级认可政策,我在这里投资Rs。每年16000。
    我有一项未来的一般性政策,我每年要投资5000卢比。
    &我每年支付10000卢比的两个LIC。

    我的目标是在2035年&40最低我将获得50,000,000。

    因此,请告知我可以投资哪种基金&每月多少

  7. 嗨·赫曼特

    确实不错,这应该可以帮助每个人制定自己的黄金投资策略。数据表示确实很有帮助。

    谢谢

    保罗·保罗

  8. 你好

    真的很好。
    我认为,只有可以轻松清算的商品才是黄金,所以您认为在任何人的投资组合中对黄金进行投资的比例是多少?

    谢谢,
    阿努帕姆N

      • 嗨·赫曼特
        我几乎没有实物黄金,我有一个会在几年后结婚的女儿,最近我开始投资Reliance 金 Savings Fund,这笔投资甚至不到我投资组合的1%。

  9. 你好

    我正在寻找交易白银和黄金的平台。购买该产品实在会吸引不必要的成本,并且获得的价格要比CMP高。请问您能帮我在哪里交易(经纪人),以及我只需要进行期货交易即可。交易前需要了解的一些指示…

    提前致谢。

    • 嗨,Priyesh,

      交易是人们可以拥有的最昂贵的爱好。即使在白银价格大跌之后–您真的对交易认真吗?认为

      • 嗨,赫曼特,

        您说得对,交易昂贵,而且我也知道,即使我盈利或亏损,唯一的人还是我的经纪人…我原本的动机选择了错误的单词 …我正在寻找一些投资黄金,白银等的好的计划。我认为它们被称为ETF,但似乎有很多计划,但我不知道该选择哪种计划。…我已经在接受HDFC增长200强SIP,唯一令人失望的事实是我没有获得税收优惠…似乎有些地方我将不得不满足我的一些需求。

        税收或更高的回报或更低的费用或流动性或更小的付款…为什么我们不能全部合而为一:-((

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