雇用理财师的七大理由

金融计划 是一项全面的任务,需要定期的时间和精力。它还涉及最新的市场和经济信息,与税收相关的更新以及金融知识。拥有正确证书的理财规划师可以通过各种方式为您的财务生活增值–

  • 整理财务
  • 制定适当的预算决策
  • 管理投资, 保险和税收
  • 退休计划 和遗产规划

雇用理财师的七大理由

聘请理财师的原因

让我们看一下考虑雇用财务规划师的服务的一些原因–

1)一种尺寸不适合所有尺寸

个人理财建议被过分简化了。某些建议或财务行动可能并不适合所有人,因为我们每个人都有自己的目标,抱负和挑战。此外,COVID-19等事件加剧了市场波动,并导致 投资 投资组合价值下降。同时,还有大量信息难以忽视。我们可能会对这些信息以及我们投资组合的价值变化做出突然的反应。这可能导致吸引力降低。财务规划师可以正确的角度管理我们的资金。

2)收到大量款项

当我们获得奖金,遗产或金钱奖励时,最好计划如何使用它来建立财富或增加我们的收入。我们会很想让它拥有丰富的经验或购买奢侈品。但是,财务规划师可以帮助决定投入多少资金,投资多少资金,投资选择权等,这从长远来看将是有益的。

读– 您在财务计划中犯的错误

3)即将退休

我们心中的一个重要问题是–我应该存多少钱用于退休?

一个好的 财务顾问 将列出短期和长期目标,并根据实际考虑对它们进行优先排序。他们将实际计算退休所需的金额,然后制定一个切合实际的财务计划以实现这一目标。

聘请理财师的原因

4)错误的财务举动代价高昂

我们从错误中学习。但是,我们不必犯所有错误以向他们学习。这将是一件昂贵的事情。年轻时,我们有时间和收入来源来应对金钱错误。但是,当我们变老并且承担更多财务责任时,我们必须避免财务错误。当我们即将退休时,我们获得收入的时间就更少了。很多时候,在那个阶段,增加收入的潜力也较小。我们必须保护我们的资本,也要使我们的钱为我们赚钱。专业的财务顾问将执行许多任务–

读– 为什么通过财务计划更容易成功

  • 管理税收,使 外出最小化
  • 建立多元化的投资组合
  • 管理财务风险
  • 了解理财产品以及与个人理财有关的不断变化的法规

5)重大的生活变化需要财务计划

时代变了。你结婚了,你辞掉了工作,或者你的 儿童 想出国留学。这些是影响我们财务生活的重大人生事件。我们必须计划您的财务状况,以免受到冲击。是!我们的生活或经济可能会发生意想不到的变化。但是,灵活的计划和明确的行动方针将使我们掌控财务生活。

Naveen因 2019冠状病毒病大流行。但是他的理财师已经设立了应急基金,还制定了涵盖他和家人的全面的家庭流动保险计划。考虑到遣散费待遇和市场波动,财务规划师还对财务计划进行了系统的更改。因此,尽管Naveen在财务上受到了影响,但是这些措施已经减轻了负面影响。

6)你有财务依赖

财务上依赖您的亲人在发生残疾,收入损失或死亡等不幸事件时将面临财务危机。财务计划员确保您的财务计划包括–

  • 家庭’的财务状况
  • 为各种家庭成员(例如年迈的父母或有特殊需要的孩子)的各种目标优化财务
  • 足够的保险(人寿和健康)
  • 遗产规划

7)把情绪放在一边

当涉及到我们的钱时,我们非常激动。我们在管理资金的同时在不知不觉中遵循某些财务偏见。财务顾问将能够根据确凿的事实做出财务决策,并优先考虑我们的最佳财务利益。

奖金–他们是专业人士

合格的财务顾问是合格的。他们将知道如何处理财务问题和危机。财务计划不仅仅是投资一些产品。就像板球比赛一样,您必须耐心并长期管理财务。您必须发挥局面,以便处理短期波动,不利的经济条件和良好阶段来建立您的语料库。最好与能够以最佳方式在不同情况和变量下管理您的财富的专业人员合作。

您可能会认为某些阶段可能不需要理财师的服务。 例如, 当您负债累累时,您可以采取措施摆脱债务负担,而不是花钱去理财。如果您刚刚开始工作并获得标准收入,则可以采取一些步骤进行一些基本的储蓄和投资,然后利用专业建议。如果您已经退休并且拥有适当的财务状况,则可能需要保持现状。如果您是资金管理方面的专家,并且有时间和意愿去做,则可以推迟聘请理财师的决定。 (即使在这种情况下,专业人员也可以增加价值)

另外,检查– 财务计划在您生活中的重要性。

理财规划师将帮助您浏览个人理财旅程。确保选择具有适当资格和经验并且适合您的特殊情况的人员。