如何确定哪些公司欺骗投资者?

希望一切都很好,您也不会从Shardha作弊公司集团中脱颖而出。如果可以,我表示诚挚的哀悼。尽管西孟加拉邦政客希望该州居民吸烟更多 (在伦敦经济学院进行案例研究的有力竞争者) 并支付失误,但所有人都说完了,这将是一个漫长的过程,您可以借此获得一部分 投资 背部。

一项错误的决定,一项错误的建议,一项错误的选择以及一项错误的结果。 这些所谓的投资途径以法定名称命名,并且在集体投资计划的法律框架下运作,例如,捷特基金,多层营销或存款筹集公司侵蚀了普通人的财富,然后人们也一再沦为猎物。

如何识别欺骗投资者的公司

为什么方案默认?

1)用来欺骗和吸取公众的钱财。该公司的发起人没有商业计划书,但他们知道,如果他们可以模仿商业计划书,就可以吸引投资者,然后他们可以退出并获得现金和其他资产。

2)公司以计划开始,但无法解决,计划失败。推广者不想接受失败,或者他们的信誉,品牌或其他业务受到威胁,因此他们不考虑合法清盘,而是通过摆弄橱窗的书,媒体玩弄和虚假承诺来延长事务。

类型2很容易知道,因为它们是已经跌倒的老牌公司。由于这些公司已经运营了很长时间,因此有关这些公司的信息广为传播。有时,这些公司在股票交易所列出了姐妹公司,其财务数据为公众所知。通过研究这些数据以及一点点市场专家的研究可能有助于了解发起人的真正动机。

如何识别逃亡新娘?

很难确定第一类公司。尽管很困难,但是几乎没有什么方法和参数可以识别将要默认或失控的方案。这些方法是:

1)      市场回报:

这些公司提供市场回报。退货是对贪婪的刺激。您提供的利率是银行定期存款利率的4-5%,人们对此很有吸引力。即使退休的叔叔也会被诱惑将退休金的20%放在这些公司中,向自己解释这家公司将无法运营,即使它消失了,我也只会被20%的净资产所毁,上帝愿意的事件。只是问自己一个问题,当银行充斥着大量的流动性时,为什么公司不接受银行贷款并支付利息,而利息却比银行向公众支付的利息要少。原因很简单,银行可以访问公司的财务信息和信用度,并且他们不愿意接受 风险。但是公众的风险偏好很高。是不是读– 骗钱两倍

2)      根据市场中间人的佣金:

这些公司提供非常有利可图的佣金,根据目标成就,佣金范围为2-6%。代理商还获得了免费赠品,例如度假胜地的度假胜地,诸如骑车,小工具和成就奖之夜之类的车辆(阅读:通常由宝莱坞B级女演员主持的免费酒精饮料派对,交出闪亮的奖杯)。同样在农村地区,通常任命有影响力的人(如老师或村长)作为代理人,以使人们也受到该人的影响。

3)      商业计划:

这些公司通常没有业务计划,或者可能只有一个或两个部门小规模经营,以掩盖现有业务。即将到来的酒店&度假村连锁店,媒体商店,只有很少的人能带到土地下面的珍贵商品,孟买附近的一千英亩土地,美国或欧洲突然对某些绿色药草的需求,这些都是通常展示的商业目标的示例上市。这样的想法是,业务线的认知度很低,因此大多数人相信所讲的内容,因为他们缺乏疑问和事实。有时,公司也要围绕成本进行生产,与竞争相比,X产品的成本要低50%,因此收益会传递给利益相关者。正如沃伦·巴菲特(Warren Buffett)所说,不要投资您不了解的东西。遵守这个基本规则。

4)      强大的不存在保证:

当投资者质疑风险涉及代理人或公司以现金储备形式提供虚假担保时, 储备金或以公司名义的土地储备。它们使您对花生的投资成倍增加,并且使您相信公司有成千上万的存款人在投资卢比,而多年来,他们一直在向每位卢比付款。当名人被带入(宣读:买入)公司办公室开幕时,保证通常被视为保证。尊敬的人或政客被用作董事会成员或被任命为首席客座。为此,公司办公室的宣传册和墙壁上都会塞满这些图片。

5)      可疑之处:

当您询问公司办公室时,第一个答复是公司在该国每个主要城市都有办公室。提供的地址不存在或属于集团公司。真正的推销员通常不会公开露面,而是让关键员工来处理事务。那里的地址和验证通常是错误的,有时会提供外部地址,因此很难追踪。甚至连公司所说的资产也未指定。发起人的过去可能还比较差,似乎经常改变业务。 Shraddha案发生后,当我得知发起人的父亲也从事同样的作弊业务并避免与他进行整形手术的联系时,我的眼睛眨了眨眼!

6)      操作方式:

业务始于大张旗鼓。一切皆有可能-光滑的小册子,网站,员工所有内容都齐备。最初的投资者和代理商会获得仪式奖励。利益和佣金的巨额支票是在媒体面前付出的,以建立品牌。大型广告似乎可以任命代理商和加盟商。公司通过Ponzi机制支付了数年的会费,然后等到债务账簿激增至数百万。然后突然所有的支票都迟发了,然后由于付款不足而被银行拒付。在媒体和公众大声疾呼之前,发起人扎根于地下或离开印度。代理商围绕办公室,以将其愚蠢和贪婪的责任转移到公司身上。像往常一样,投资者是靠自己的运气(而不是因为他的非理性和无知)。终于,律师们到了,漫长的法律斗争开始收回这笔钱,或至少一部分钱。

聚苯乙烯

回报取决于承担的风险。但是,值得冒这样的风险来获得更多的回报吗?读– 在线讲亚洲– Ponzi Scheme

与其他公司分享您对这些公司的看法,您是否遇到过这些公司。也许我们将来可以节省很少的投资者。

26条评论

  1. 很好的文章Hemant!

    去整容…非常离谱,我们认为这只会在电影中发生-

    要牢记的黄金法则…’如果太好以至于不能成立,那么它就不成立’…但是谁在听-
    希尔皮

    • 嗨,希尔皮,
      在今天’当地报纸上有很多关于庞氏受害者的故事–有人卖掉房子进行投资,另一个人借了贷款& invested…….
      这个世界上没有什么比金钱更诱人了;(

  2. 嗨,赫曼特,

    好文章…但这不仅会发生在Chit Funds,MLM或存款计划中…但也有许多中小型上市公司…有很多知名的公司,这些公司在几年内下跌了近95%… don’您认为发起人在欺骗投资者中起主要作用…

    如果您能提出类似的清单来识别那些具有既得利益发起人的公司,那将非常有帮助。…我们知道这不是一件容易的事 …

    钱德拉

    • 嗨,钱德拉,
      我同意你的观点,但是有多少投资者在投资直接股票之前做了尽职调查?

  3. 嗨,赫曼特,

    是的,此类欺诈事件时有发生。在这里,我想举一个例子,说明我们家附近的珠宝欺诈案,该珠宝商提出了一项在两年内使黄金珠宝数量翻倍的计划,他能够说服那些下层中产阶级。他收集了一些卢比。在短短2个月内就赚了4千万英镑,然后逃走了。得知这一事件后,可怜的人一直在那家珠宝店附近哭泣。但是为时已晚。有时我觉得金融教育比人们通常在环境中提出的常规教育更重要。我只是希望从孩子上小学的那一天起就应该向孩子们讲授金融科目,并将其纳入教学大纲中,以使他们随着成长而变得更加敏锐。

    • 亲爱的玛诺吉,
      一个很好的建议是,当人们知道地面现实(从童年开始)时,没人会诱使他们进入这种无用的计划…..
      金融教育是每个人的必备条件,为什么可以’t Govt or NGO’的工作,因为这是当今印度问题最严重的领域。

      帽子’前往Hemant撰写另一篇精彩而重要的文章。

  4. 你好

    未成年人可以由父母双方分别持有2个PPF帐户吗?
    如果在两个单独的银行中开设了账户,也会发生什么情况。

  5. 你好

    真的很好的文章…并且从两个三个月以来一直喜欢您的文章..我只是想问一下 –我会处理我们这个小型组织的一本内部杂志。.我能以TFL指南的名义以您的名义使用该杂志中的一些有趣文章吗?…还是以我的名义在我们的员工背景下对文章进行了某些操作?
    我真的很想以各种形式将您的消息发送给我们的员工,在您的允许下,我将以任何方式使用它…
    是的..杂志不是商业的..它只是提供信息而很少的知识。….

  6. 亲爱的赫曼特先生,
    非常好的文章。如果我有关于该PONZI计划的信息并权衡利弊,我将不会失去数十万美元的钱和我的朋友的钱,这些钱是我们通过另一个朋友共同投资于股票的。他没有承诺会带来高回报,但表示会获得稳定的小回报。所有人都下水了。这是一个很好的教训。我现在将其连接到PONZI方案。
    谢谢你的帖子
    塞卡

  7. 嗨,赫曼特,

    关于庞氏骗局的不错的综合信息。但是,与类似的博客相比,进入业务的人们更容易受到同伴的吸引。那正在变成可悲的事实。

    参与这里的大多数人’直到公司关闭之前,我才真正理解这是一个庞氏骗局。他们总是相信那些计划的其他投资者(是吗?)的话,并等待很长一段时间。

    可悲的事实是这些计划毁了许多人’的财富,使少数人(阅读推广者)真正富裕。

    问候,
    马尼克卡姆。

  8. 不仅是促销基金或自发性计划,而且还包括折扣品牌或知名品牌和商店出售的所谓的“促销”,您只能说被剔除掉了。有人会提高价格,而不是提供折扣。他们说,当您访问商店时,最多可享受40-70%的折扣,而您会以60-70%的折扣提供产品,而您可能不希望免费。人们不应该去购买品牌产品,例如,您应该购买优质的面料,并且价格便宜,质量好,比裁缝更合身,才能使工作更加顺手。即使在房地产中,您也必须小心。尽可能购买准备占用的财产。“Har Saakh pe Uloo baithe hain查曼·瓦尔·桑巴尔·乔”

  9. 嗨,赫曼特,

    我的朋友投资了印度的PANCARD,他们在9年内保证了三倍的利润,我觉得这是个虚假的公司,它经营连锁酒店,并给代理商以高度的欢迎。
    我认为即使9%的amt不能增加三倍,所以他们如何向代理商付款,然后返回投资者

    如果您建议同一个,我的朋友已经投资,但是让其他个人财产安全的话,这会有所帮助

    如果我说我的朋友取钱,请帮我

  10. 亲爱的赫曼特先生,

    20年前,当我刚开始工作并投资IPO时,我收到了Soya Goodrich Ltd发送给我的私募要约。我投资了5000卢比(当时约3个月的薪水),以为自己通过投资做对了事。他们把我的股票寄回给我。从那以后,我已经好多年没有听到他们的消息了。没有年度报告,没有股息,完全没有通信。然后大约10年前,我写信给他们,说我想退出,因为他们没有在任何证券交易所上市。他们回信说我应该将原始股票证书发送到他们的Shimoga地址。我没有信心将唯一的证明发送给他们,所以我没有。我也尝试过在互联网上找到它们。如果我有一天可以访问他们的网站,那么肯定会在同一天关闭,几天后将无法访问。他们不回复他们的电子邮件。我也写信给SEBI,但无济于事。我已经写信给一些消费者论坛也再次没有任何回应。我希望以名义利息收回投资。请你帮我一下。

    谢谢
    维贾亚

  11. 对于您和您的员工在帮助我们提高财务意识方面所做的努力,Hemant表示我们的感谢和由衷的感谢。我衷心感谢您

    谢谢,
    纳文

  12. 关于破坏投资的欺诈方式的解释非常充分,其中许多人因资金流失而极受诱惑。人们总是有兴趣并且在存入辛苦赚来的钱之前没有好好考虑。高利率本身并不是影响公司值得信赖的前几年的因素,这也很重要。但是什么也做不了,政府应该采取严厉的行动,其中也包括政治人物,但他们冷静了下来。

  13. 尊敬的先生,

    2个月前我建议u 2在shara scam x ray报告上写博客….

    但是在这篇文章之后,你只报道了新撒哈拉计划……这篇文章涵盖了所有骗局。先生,先生。我对所有帖子都上瘾了。
    这个帖子是表明…

    不要掉很多钱。放纵许多风险….profit比银行外汇多出10%…但是,您的原则中有90%与违约风险有关。
    印度语中的好谚语
    Aadhi ko chod puri ko dhave puri naa mile或aadhi bhi jave ..
    问题是人们相信。为了生病。他们不注意自己的健康…意思是他们不做瑜伽,慢跑,吃营养食品。这些东西可以预防疾病。

    没有读懂财富或财富的社会中缺乏金融知识。:-)

  14. 这是一篇非常好的Hemant文章。我的父母本人对这样的庞氏骗局刮脸了。尽管他们是非常谨慎的投资者,但芒果种植公司设法将其纳入计划,其中投资者必须向公司付款,公司将利用该计划在特定的一块土地上种植芒果,然后再从中获利。芒果的销售将交给投资者。最初,该公司甚至向投资者展示了其在孟买郊区的土地,并声称已为该计划带来了收益。最终,当投资者去收集芒果销售收益一年后,该公司原来是假货。我的父母进行了长期的法律诉讼,经过了两年的消费者诉讼,我们能够收回相当数量的投资。非常重要的一点是,我们计划进行的每项投资都要经过我们的真实性和稳定性的双重检查和三重检查。

  15. 大家好,

    我知道你们所有人都是非常聪明的人,必须了解所有庞氏骗局…但仍想向您介绍一个每天在许多CCD工作的mor eponzi方案’s。他们将其称为QNet India,您需要在其网站上购买一些产品,作为回报,您可以获得马累式旅馆的假期,此外,您还需要搜索更多的BAKRA’像您一样继续这个链条并获得佣金,还有更多bla,bla,bla

    首先,我想知道一个像CCD这样的品牌,当他们看到一群人聚集在一起并欺骗无辜的人时,如何在他们的咖啡馆中支持这种ppl。如果您住在孟买,请当心您的朋友和亲戚不要参观Mulund R-Mall CCD或附近的mulund车站。您可以在这两个位置找到许多欺诈者。

  16. 将我们带入所有类型的PONZ​​I计划的唯一罪魁祸首是“OUR OWN GREED”…同样,当我们看到12%的PA,花式名字,Suite-Boot Babu照片时,我们往往会很快陷入幻想。我们是如此‘DESPERATE’为了用我们来之不易的钱来投资,我们的父母/ law夫RETIREMENT KITY我们真的变得盲目了,直到我们得到了BOOT-KICK。

    “Lalach Sahi Mein Bhaut Buri Balaa Hai”(GREED是我们自己的敌人)

  17. 嗨,我本人是受害者,因此我成为了一个由大型集团Piramal's经营的基金之一的投资者,因此损失了超过25 lacs。他们向我承诺,在7年末我将获得浅薄的回报,但现在已经超过9年而且我们几乎没有退还30-40%的资金。
    如果我现在投资股票市场或房地产,我的回报肯定会翻倍。这种骗子欺骗了许多投资者,并收取了巨额管理费。他们投资了被投资公司,向我们保证了增长是巨大的,他们用我们的钱逃走了。在媒体和社会上,他都以赚钱着称。是的,我同意欺骗像我们这样的投资者。我退休了,我把积蓄存入其中。没有人听我们的话。他比马来亚(Malaya)表现得最好的商人要差。塔塔(Tata)这样的道德团体怎么也可以将他加入董事会。希望塔塔先生正在经历这个。我的同行告诉我,他们有4-5个基金的不良记录,超过2000-5000k的投资者被骗了,但是没有支付全部的本金。

  18. 另一种作案手法 –当债务增加时,公司会提出权利发行股票。正确的问题将是面值和溢价。他们高调宣称,在一定时期内,公司股票将上市,参与配股的人将赚大钱!召开投资者会议,将目标给予员工。配股可以选择放弃,并通过这些股票出售给许多新的易受骗投资者。收取了巨额款项,主要用于偿还由于发起人的放纵生活方式和不良商业决策而积累的债务。

评论被关闭。