您想了解ETF的一切(交易所交易资金)

您想要了解ETF的一切(交易所交易资金)1ETF.as an 投资 概念在印度失败了。介绍性迈出了迷失。即使在印度市场存在10年,他们也无法在投资者的投资组合中制作任何空间。如果我们谈论印度人 共同基金 行业ETF份额不到1%& if we remove 金子 etfs这些天图片在幻想中,甚至更糟糕。但是,让我们先了解ETF的基础知识&然后了解为什么我开始使用否定声明。

什么是ETF?

如果我们谈论ETF的结构,它与少数股票的共同资金 - 篮子相同。如果我们谈论类别,它只是一个索引资金的复制品,它被制作复制索引。例如,GOLD ETF,Nifty ETF,Bank Nifty ETF,Hangseng ETF等ETF代表交易所交易基金,因为它们在证券交易所上市。在大多数情况下,这些都是被动资金,基金经理的角色可以忽略不计。

必读– 让我们了解Sensex和漂亮

ETF如何工作?

您想要了解ETF的一切(交易所交易资金)2

ETF与开放式共同基金的比较&关闭结束了共同基金

开放结束基金 封闭式基金 交易交易基金
基金规模灵活的固定的灵活的
纳税 日常日常即时的
流动资业提供者基金本身股市股市/基金本身
可用性基金本身通过汇兑列出通过汇兑上市/基金本身。
投资组合披露每月透露每月透露每日/实时
内交易不可能昂贵的可能以低成本

来源 - 基准AMC

ETF.Benefits

正如我们所看到的那样,ETF就像 相互资金如此基本的好处 两者都与多样化,透明度,税收效益等相同。更多的优势:

任何时间 : 在相互资金中,只要您投资/兑换,您将获得特定一天的关闭导航,但在ETF中,您可以在交易时间随时购买。

低资产管理成本: 由于ETF是无源资金,他们不必招致基金管理费用,而且没有中间人的售出,它们保持完全成本低。

国际曝光: 如果您想投资国际市场,ETF是一种更好的方式,因为它可以为您提供多样化的利益&您还了解这些国家的主动资金。在全球范围内有很多ETF,专注于印度市场– you can check 印度ETF列表 at Onemint.

ETF列表:性能,类别,资产大小

 

 

ETF.–交易所交易基金

类别

1 Year

资产卢比

费用%

价格

银行蜜蜂交换交易计划
银行业

12.7

993

0.5

1,115

kotak. PSU银行交易所交易计划 Banking

7.83

30

426

PSU银行蜜蜂交换交易计划 Banking

5.71

10

0.74

407

依赖银行交换交易计划 Banking

9.47

12

0.35

1,040

恒生蜜蜂etf Global

5.06

61

1

1,280

ICICI谨慎的香料交换交易计划 Large Cap

-3.33

0

174

kotak. Nifty交易所交易计划 Large Cap

6.65

569

kotak. sensex. 交易交易计划 Large Cap

4.85

28

193

Motilal Oswal大多数股份M50 ETF Large Cap

-2.02

0

76

Nifty Bees交换交易计划 Large Cap

5.88

538

0.5

572

量子指数交换交易计划 Large Cap

10.23

2

0.75

581

伊斯兰教蜂交换交易计划 Large Cap

1.86

1

0.7

121

uti samder. Large Cap

-4.18

1

920

液体蜜蜂交换交易计划 Liquid

0

468

0.6

1,000

Motilal Oswal大多数股票纳斯达克100 ETF Other 行业

104

Birla Sun Life Gold ETF Precious Metals

2,282

金蜜蜂交换交易计划 Precious Metals

23.2

2,068

1

2,211

kotak.黄金交易所交易计划 Precious Metals

23.54

128

2,220

Quantum Gold Exchange交易计划 Precious Metals

24.19

33

1

1,107

信赖黄金交易交易计划 Precious Metals

24.19

1,135

2,165

宗教金etf. Precious Metals

25.97

1

2,280

SBI黄金交易所交易计划 Precious Metals

25.03

238

1.07

2,283

UTI黄金交易所交易计划 Precious Metals

20.95

567

1

2,175

初级漂白蜜蜂交换交易计划 Small & Mid Cap

-1.05

108

1

113

 为什么ETF在印度失败了?

原因不应该是表现,因为大多数ETF都是印度的被动资金,并尝试模仿一些指数的表现。表现明智的某些ETF在过去2-3挥发年度的广泛市场上提供了比较和一致的回报。但主要原因看起来......

索引VS多元化资金: 如果我们在较长的视野中使用多元化的股权相互资金比较股权ETF性能,ETF看起来很远。但是检查 DSP Blackrock等于漂亮的50个基金

费用比例: 最大的福利投资者在ETF中寻求较低的费用,但即使在这个方面,印度资金也很低。国际ETF的平均费用接近.53%,但在印度中,大多数股权相关的ETF都会更加充电 - 有些甚至充电1%。 Vanguard,这是最大的ETF球员之一收费.16%&在某些情况下低至0.07%。这可能是由于规模经济,但差异是巨大的。

其他偶然收费: Over &高于基本费用投资者必须支付经纪人&与管理股权账户有关的其他指控。许多只希望投资MF的投资者发现与经纪人维持Demat账户的不方便。

偏斜指数: sensex. Reliance,Infosys中的前3位股票&ICICI占股票的27%,甚至有50股股票–前3名贡献超过24%。这对部门指数甚至更糟糕的是,在Bankex前2个库存重量超过50%。

流动性: 在大多数印度ETF中,流动性并不是很好。那么,有时你想购买单位不可用,当你出售时,没有买家。

我们推荐ETFS吗?

目前我们并没有建议投资者由于上述原因而通过ETF路线。随着ETF在印度不是很受欢迎,他们也非常不利。 ETF的少数ETF甚至甚至没有在2010年的交易日的30-40%的单位上交易单位。因此,投资者有机会被困或乘坐骑行。在2006年ICICI PRU SPICE基金,实际上追踪SenseX在两周内增加了200%。由于不明确&贫困量有人螺旋地螺旋地通过错误的贸易。

您想要了解ETF的一切(交易所交易资金)3

Etfs如何在印度流行?

ETF通过证券交易所交易&由经纪人建议 - 而不是相互基金顾问。 ETF是被动的 长期 investors &这对股票经纪人来说不是一件好事。股票经纪商赚取卷,而不是在长期内持有它,所以有明显的利益冲突。所以我不考虑这一点,但如果投资者意识到有利于的利益,事情将来可能会更好。还有一个可以做的事情正在推动这些品种。大部分ETF都是金或大型股权基金。只有2个ETF,给您国际曝光,所以仍有范围带来各种,可以增加利息。即使在商品方面也有一个大范围,但没有明确的是谁会管理它们–由于印度证券和交换委员会(SEBI)和转发市场委员会(FMC)之间的冲突甚至 银ETF. are stuck.

ETF.in India Vs US

在美国,在过去20年中有–由于一部分以每年32%的速度增长&出现的最大原因是较低的成本,基金管理人员能够击败更广泛的指数&可用的各种ETF。印度ETF在所有这些标准上都失败了。美国最大的ETF是89亿美元,这是印度共同基金行业规模的一半以上。美国的ETF资产总额高达1万亿美元,接近印度市场总资本化的2/3。在美国,列出了2000多个ETF&在印度数量小于30 - 另外13名与SEBI进行间隙。所以人们可以清楚地看到差异,但如果我们谈到印度共同基金 - 在美国39%的家庭中,39%的家庭通过共同基金投资超过50%的金融资产,但在印度不到1%的人投入一分钱。这可以归咎于印度的金融扫盲,缺乏分销设施,更高的运营成本和质量人力。

ETF有一些希望

印度是一个快速增长的经济&有一种人口统计,我们的更大范围&更好的金融产品。高盛是ETF的一个大型球员的萨赫,通过购买印度的基准AMC是ETF的增长,这是一个Niche ETF播放器。即使是Idbi AMCs也专注于指数基金&Motilal Oswal AMC尝试与ETF的新事物表明它是被动投资的开始。希望将来更好地了解ETF。

我的最后一句话 - 难以控制情绪: 当你有一个demat帐户时,你只会持有etfs - 有一天你还将被诱惑地购买或贸易直接股权。这可能对您的财务状况造成危险。

你有没有投入ETFS&你的经历是什么?分享在评论部分。

上一篇文章SIP最佳共同基金
下一篇文章了解收入和财富之间的差异
血糖Beniwal.是一名经过认证的财务计划者,他的公司ARK Primary Advisors PVT Ltd将被注册为Sebi的投资顾问。 HEMART也是财务规划协会的成员,U.S.A,并作为一个Life Planner,与Gener Live Ranness,U.S.A. 他开始了他的财务规划实践&TFL指南博客2009年。“金融素材”是一个梦想&使印第安人金融素材的使命。

36评论

  1. 嗨血糖,

    是的它真实..金就是etf的原因 ’S还活着在印度。但是,人们没有投资指数基金的原因。指数基金一般被认为是非常好,因为收费远低于多元化的股权基金。您认为指数基金表现是否与多元化的资金不那么好?

    • 嗨manoj,
      它是一个神话,指数基金正在收取较少–在99%的案例中,它是1%&在某些其他情况下,它甚至1.5%。为什么这么高的收费–即使没有基金经理或基金管理团队的角色。加上大部分指数基金都有巨大的跟踪错误。
      来自同一基金房屋,活动资金可提供1.75-2%。

  2. 嗨,HIANT,我有一个DEMAT账号,想买电子金我如何去它。我可以发给你一封电子邮件吗?因为我需要你的建议,你能告诉我你的电子邮件地址吗?

    • 嗨Deepak,
      对于SIPS将建议您在此添加您的查询–希望你得到一些答案
      //www.longevity-secret.com/2011/07/best-mutual-fund-for-sip.html
      由于E-Gold只能以电子形式购买,因此您需要进行DeMat帐户。您正在使用的现有DEMAT帐户在股份中进行交易等。不适用于持有电子金单位。
      因此,您需要与国家专卖人交易所有限公司的存款参与者一个单独的DeMat账户开立。

  3. 非常丰富的文章。
    我投资基准漂亮的蜜蜂,这是基于漂亮的ETF。
    Also in Benchmark’S金蜜蜂,这是一个金etf。
    虽然这些ETF具有公平的流动性,但我确实担心流动性方面。与美国产品相比,0.5%〜1%的成本含量迅速。
    但仍比其他选择便宜。

  4. 我已经投入了Goldbees,现在一年后上涨了20%。

    除了Gold ETF面临流动性问题。很难买卖。

    问候
    Mohan R

    • 嗨Mohan,
      That’是印度ETF的最大问题–如果你有播种iciici pru spice图表,它就是疯了。同样的事情也发生在基于债务密切的共同基金 -

  5. 血糖,

    优秀的文章,气概分析了所有方面。
    其中一个必须读取的文章。

    一个快速的请求,是您不可能提供,作为PDF文件,使我们能够阅读/参考将来?

    良好的工作,留着它。

    克里希南

    • 嗨克里希南,
      谢谢你的建议–实际上在过去我尝试过的文章可以在PDF中转换。 (但失败) -

  6. 嗨血糖,

    有许多网站提供了将HTML文档转换为PDF格式的工具,只需为他们谷歌

  7. 嘿血糖,

    当市场跌倒时,我经常购买基准ETF。如果市场很高(我做了相对的PE粘处理),我只是以现金持有它。在过去的1年里,我没有买任何ETF。我只是用MF进行SIP。

    对我来说,这只是我总投资组合的一部分。我希望在Index Fund / ETF中至少有15%的投资组合,但我对成本印象不太深刻。对于1%,我可以有一些像Prashant管理我的基金(HDFC Top 200)。
    我认为指数基金应成为核心组合的一部分以及直接股权/大型盖克基金和一个大型和中型基金。

    karthik.

  8. ETF如何恢复管理费用?例如,黄金ETF有0.5%的管理费用,我在1年后销售一个单位,0.5%将在销售时转移到ETF的AMC?

  9. 这些基金房屋是否购买了所有黄金ETF的物理金币?明天所有黄金ETF持有人都希望物质金,是否有能力提供它的基金会?

      • 感谢血气。
        我在一些文章中读到了一些文章,说有可以选择进行身体交付。这就是我上面查询的原因。任何感谢您的澄清。
        保持良好的工作,它有助于很多人。

        Narasimha.

        • 嗨Narsimha,
          那 is E-gold but even in this case physical delivery is available in limited cities.

  10. 嗨血糖,

    是否值得投资电子黄金?因为它是印度新的,我在Ahmedab​​ad中,所以可以进行物理交付。

  11. 嗨血糖,

    我不’t有一个demat a / c并infact唐’需要一个。我可以使用Demat A / C进行SBI黄金交换计划吗?

    • 嗨曼图,
      您需要Demat为SBI黄金交易所交易计划,但您可以在没有Demat的情况下投资SBI Gold Salk计划。

  12. 亲爱的HEMANT,上个月,我通过我的HDFC证券交易账户开始了UTI GOLD ETF的DiySIP。你觉得,这是一个很好的决定吗?我应该继续吗或退出?好心的建议。

  13. 你好,

    我上个月在HDFCSEC中启动了DIY SIP在HDFCGOLDETF上。现在我需要取消它,但我在HDFCSEC网站中找不到足够的信息。你能帮我帮忙吗?

  14. 你好rajesh,
    UR对DiySip帐户网站没有信息。但如果您想取消,编辑或冻结DiySIP,您只需打电话给客户服务,它将立即通过电话进行。非常简单..我上周经历了同样的事。

  15. 嗨,首先非常感谢一个非常丰富的文章......我将在这个领域做我的项目工作…。我想比较ETF的表现’s and Mutual Funds…关于本研究所涵盖的区域的意见,以使其价值….

  16. 你好 ,

    这是Manjunath,在IT部门工作,在审查您在投资中的观点后,我成为我朋友Cirlce中的一个小顾问。

    我向我的朋友们提出学术保险并投资相互朋友,PPF。
    我遇到了投资EGOLD和ETF I.E投资黄金。

    你能告诉我关于egold的关于egold以及它是如何工作的以及开放帐户的地方
    是否在培训EGOLD时汇集了任何经纪佣金?

    了解您的意见。

    谢谢
    Manjunath.C

  17. 爵士为什么为什么写了“有一天,您还将旨在购买或贸易直接股权。这可能对您的财务状况造成危险。”
    Plzzz解释了我这句话。

  18. 我在2010年购买ICICI Gold Exchnge交易交易共同基金仅在Demat中检查。但是,当我在2015年出售到AMC时,他们说在Demat中开放Demat账户和转让单位。我在Demat Ac Icici Direct,ICICI的银行AC,ICICI的黄金基金,但我无法销售。对ICICI感到非常糟糕。最后3个月我去这里,没有身体在ICICI非常糟糕的iciCi

评论被关闭。