DSP BlackRock 共同基金 推出了DSP BlackRock Equal Nifty 50基金,这是被动基金中的第一个计划’的类别。如果你的问题是“如何投资漂亮的50等权指数?” –DSP是答案,但仍然有许多未解决的问题。

你可以检查一下’与普通指数基金的不同之处在于,它的主要功能,DSP演示,类似产品,优缺点,大量数据& my views.

DSP贝莱德Equal Nifty 50基金

图片由Danilo Rizzuti提供,位于FreeDigitalPhotos.net

指数基金与DSP等权重指数基金

一个 指数基金 是一种共同基金计划,其中的投资组合应与热门市场指数(例如 Sensex或Nifty。赋予不同成分股的权重与指数成分股的市值或多或少相同。

检查一下– DSP医疗保健基金

一个 等加权指数基金 投资于与其所基于的指数相同的成分,但是在所有公司中投资的金额尽可能相等。

例如,HDFC银行和Kotak Mahindra银行是Nifty的一部分。 HDFC银行的权重超过9%,而Kotak Mahindra的银行在Nifty中的权重约为3.5%。因此,如果您投资指数基金,您的9% 投资 将分配给HDFC银行,3.5%分配给Kotak Mahindra银行。但是在

但是在同等加权的基金中,管理人将在两支股票中分配等量的投资资金。所以HDFC&柯达将分别获得2%的收益。

DSP贝莱德Equal Nifty 50基金

该基金将以与该指数相同的比例投资组成Nifty 50等权重指数的股票。

DSP指数基金的投资目标

  • 以与指数相同的比例投资属于NIFTY 50等权重指数的公司。因此,50只股票将各获得2%。
  • 生成与基础索引同等的收益–扣除费用后。费用将少于1%–与活跃基金相比,指数基金的成本要低得多。
  • 在季度平衡策略中,该基金将确保最大限度地减少 风险 通过高价卖出表演者并购买表现不佳的股票。

DSP等权重指数基金的主要特点

  • 该基金投资于50家公司,拥有多元化的投资组合。 95%的资金投资于Nifty Equal Weight Index股票,而5%的资金投资于债务和债务相关投资。
  • 组成该指数的所有公司均为大盘股。这样您就可以接触大盘股 公平 通过投资该基金。
  • 由于股票之间的分配是平等的,因此没有基金经理的偏见等会影响您的投资组合。
  • 您只需要投资最少的卢比。 1000&没有出口负荷。
  • 预计管理费和支出约为1%。
  • 该计划的绩效将以NIFTY 50等重指数为基准。基金经理是Gauri Sekaria。

DSP Black Rock Equity Nifty 50基金介绍 

您是否应该投资DSP贝莱德Equal Nifty 50基金

我无法获取原始数据,所以我依赖于其他来源,包括NSE& DSP.

注意: DSP共同基金分享了一些澄清–您可以在这篇文章的结尾处进行检查。

退货 –它是平等加权指数基金&它试图在被动管理的框架内产生比普通指数更高的回报,因为它是一种智能的beta被动基金。之所以这样做,是因为它将遵循按季度进行的重新平衡方法,该方法将定期进行利润分配。 (至少基金管理机构希望给人以这种印象)

我从NSE网站获得了这些数据–如果您查看简单的收益表(3年&5年(CAGR),在此期间,Nifty50的等重收益低于正常的Nifty 50指数。我不确定为什么DSP在演示中没有共享正常的性能表。 长期 区别是非常可观的。

DSP等重指数基金

同类产品 –DSP BlackRock Equal Nifty 50基金并非首个等权重基金指数。SundaramSmart NIFTY 100等权重基金(ETF)是类似产品,但其指数甚至更广泛地适用于Nifty 100。指数–这样您就有机会捕捉到特定股票的增长。但是Nifty 100并不是一个纯粹的大盘股–您可以考虑将其设为大写。

费用比例 –指数基金的最大好处是成本较低,费用比率低于主动共同基金计划。另一方面,尚不清楚为什么要收取管理费,因为它仅遵循其所依据的指数。如果积极进行股票再平衡,则费用将高于其他被动基金。这打败了它成为指数基金的目的–如果我们只看成本的话,但是对于像DSP Equal Nifty这样的指数基金来说甚至高出1%–Sundaram对ETF收取1.5%的费用。可能有两个主要原因–

DSP Equal Nifty等指数基金的价格甚至高出1%–Sundaram对ETF收取1.5%的费用。可能有两个主要原因–

  • 资产规模–印度投资者并未投资于被动型基金。 Sundaram于1月17日投放市场,目前仍位于20 Cr AUM上。
  • 高等搅动–由于季度调整& product mandate.

多样化 –权重相等的指数基金将处理各种情况,例如基金中股票的权重变化,股票的表现和均值回归。今天的银行 部门 在Nifty中具有最高的重量。在不久的将来,情况可能会有所不同。此外,相同的股票和行业并不总是表现良好。他们走向平均价格。在这种情况下,如果您过多地接触一种股票或某一行业,您将输光。

Nifty 50均值排名前10的股票–50%分配。体重均衡在多元化方面得分更高。

漂亮平等权重指数基金

部门重量–漂亮50 VS漂亮50

五十个等权指数部门

主动与被动 –平等体重策略介于纯活动之间&纯被动。在印度,通常情况下,积极管理的基金的表现要好于指数基金。因此,人们不会在指数基金上投入太多,但我可以想象,这种情况很快就会改变。随着越来越多的投资者涌向共同基金–基金经理很难产生Alpha。共同基金不喜欢这个说法,但是它’s true –ðŸ™,的Alpha Gone索引

误导性数据 –DSP强调指出,在17个历年中有11年,Nifty 50等重指数的表现优于Nifty (来源:DSP共同基金– Slide 6)。

NSE网站–您可以检查整个报告 这里漂亮指数vs等重

“但是,在(财政)年度的基础上,同等权重指数策略的绩效更为均衡。 在21个完整的会计年度中 自成立以来(从1996年到2017年),等权重指数策略的表现仅次于其年均市值加权变量的一半以上 (准确地说是11个)。这提醒我们,备受赞誉的平等加权策略可能无法始终胜过其他策略。”

酷刑数字 –我一直说你在折磨数字&他们承认任何事情。 DSP自2000年(日历年)开始使用数据&自1997年(财政年度)开始执行NSE。它’s not about DSP – every AMC lie with statistics. 如果看幻灯片7– where DSP claims “交付5年期的投资正回报率为100%”

如果看幻灯片7– where DSP claims “交付5年期的投资正回报率为100%” –根据他们所显示的数据,该陈述可能是正确的,但是17年的时间不足以证明任何事情。这就像在说“我建议您在过去1个月内上涨5%的股票–这意味着我可以为您带来60%的复合年增长率”.

下跌的市场 VS新兴市场 – I don’在印度指数上没有足够的数据可以说明这一点,但在新兴市场平均权重指数方面,它将胜过市值权重指数。但是在下降的市场中–权重相等的指数可能会下跌。

我的观点–

未来是被动的,因此我们应该在监视列表中添加此类资金。权重相等的指数基金将比活跃基金更稳定–在制定退休策略方面将非常有帮助,包括 系统提款计划.

如果您想要多元化,承受大额头寸并且不愿意比其他指数基金多付一些费用,则可以将一部分股票投资投资于等权重指数基金。另一方面,如果您是一位经验丰富的投资者,愿意承担更高的风险,并相信您可以使用活跃基金做得更好,那么您可以继续使用现有投资组合。

通常我们建议投资者不要投资于 非政府组织 但这是指数基金&我们必须根据我们对此类产品的信念做出判断。

DSP共同基金澄清我的观察结果

DSP Nifty 50

披露: 几个月前,一小组SEBI注册投资顾问会见了DSP Blackrock AMC团队(包括Gauri Sekaria基金经理) DSP贝莱德Equal Nifty 50基金) –我是小组成员。他们分享了对被动基金的看法,他们在全球的表现,在印度的未来&他们的计划(Blackrock是世界上最大的资产管理公司–即使是被动资金也比Vanguard大)。我们进行了很好的讨论–我们还建议您从指数基金入手& maybe later 交易所买卖基金 可以介绍。 (以ETF的流动性&管理它们仍然是印度的主要问题)

请分享您对指数基金的看法& 交易所买卖基金 –随时问有关的问题 DSP贝莱德Equal Nifty 50基金。

23条评论

  1. 您的观点很重要,即同等权重指数在开拓市场方面更有效。请用数据说明这一点,这将非常有用。由于提前一年提款没有罚款,这可能适合在市场下跌期间进行投资,然后再转换为蓝筹基金。请发表您的评论!

  2. 嗨·赫曼特
    我计划在接下来的10年中每月投资5000 /-。是否有意义?

  3. 你好先生。这对我来说是非常有见地的阅读。从1年起,我就开始了ICICI审慎价值发现业务增长的SIP。我还投资了DSP Blackrock省税基金。我应该投资这个基金吗?

  4. 你好
    感谢你的反馈。对我来说似乎是一笔不错的投资。正在对该基金进行大量研究。终于碰到了一块好东西。谢谢

  5. 先生,您好,我想开始喝水6k,这是我10到15年的第一笔投资。
    请给我建议一个好的共同基金。’我希望长期获得丰厚的回报。
    1)ICICI保诚重点蓝色基金(成长)2k
    2)DSP黑岩等漂亮50 2k
    请告诉我这笔资金如何?
    我可以投资这个基金吗?

    请建议我在哪里投资。

    • 嗨巴拉特,
      因为这是您的第一笔投资,所以我的建议是与您所在地区的财务顾问联系。

  6. 嗨,赫曼特,

    您对基金的评论非常有见地。我已经开始了SIP(大约是我每月SIP的7%’s)到这笔资金。但是对于停止这一点并在另一只基金中启动新的SIP仍然存有疑问。我可能会回到适当的大盘价。

  7. 嗨,赫曼特,
    此信息确实有帮助。自两年以来,我一直在通过SIP投资以下资金。
    1)未来新兴蓝筹股– 12k
    2)DSP BR微型电容-4k
    3)DSP BR中小型电容– 5k
    4)本金新兴基金– 5k
    5)Canara Robeco Bulechip新兴基金– 5k
    6)PPFAS长期(最近开始)– 8k

    我想知道他们是否有足够的资金来投资未来15年。我是否还要添加DSP nifty50。
    谢谢。

  8. 你好
    我想问你现在退休了,我应该在哪里投资&比例如何,例如在股票市场中有多少,以及在FD / MF中我也能获得固定收入的水平。有资金吗?在这里我可以投入一定程度的资金,使我的女儿可以毫无麻烦地结婚。

  9. 我在DSBR EQUAL NIFTY NFO中投资了RS 45000。现在,2018年7月24日。共投资9个月,

    我的投资与RS 45000相同。我该怎么办。我在这里DSP和黑石现在已经被分享。我该怎么办我进行了投资或将其等同于NIFTY。

    我还拥有一个月的DSPBR税款节省RS 5000。

  10. 这为理解指数基金和同等权重指数基金之间的差异提供了很好的见识。谢谢这篇文章!

  11. 先生,我是共同基金的新手,建议我我要通过饮过程为两个女儿每月投资7000 /-,为期15年。

    • 您可以从指数基金开始&资金平衡但不如您所愿’不太了解,我建议您从您所在地区的共同基金顾问那里获得帮助。

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