核心 & 卫星 –投资组合中的两全其美

核心 & 卫星 很老& proven 投资 方法。投资组合的建设是整个投资计划过程的一部分,这对于产生和积累至关重要 财富 在长期。几乎每个人都有某种由资产组成的投资组合。例如,定期存款为10万卢比,邮局储蓄为75,000卢比的人也可以称为投资组合。

核心& satellite

您必须已经阅读或听说投资者应该拥有一个 多元化的投资组合。  所以有两个重要术语& 作品集.

多样化 –它会将您的资金分配到不同的资产或投资中。为什么? “不要将鸡蛋放在一个篮子里”,因为如果掉下来,所有的鸡蛋都会被打破。因此,人们应该将自己的资金投资于不同的资产,例如 公平,债务,房地产& –还应在投资水平上进一步划分等级,例如5-6 公平 资金,2-3种债务产品。

作品集 –它是您针对特定目标或所有目标的全部投资或仅用于财富创造的投资的组合。

投资组合制作的系统方法涉及多个因素。其中包括确定投资目标,评估目标 风险 胃口,根据目标决定资产分配,确定时间范围以及资产类别的多样化以最大程度地减少 风险 和天气市场的动荡。系统化投资组合的最终目标是最大化收益和最小化风险。 3条原则&3种产生卓越回报的做法

核心 & 卫星 作品集

进行系统或智能投资组合的一种重要方法是将资产分为核心部分和附属部分。  核心 assets, as the name suggests, are an indispensable part of a portfolio without which one cannot realise his/her 投资 goals. Asset allocation in 核心assets is planned keeping in view the long-term goals of an investor and to generate higher returns with low 风险. 核心 assets are the foundation of a portfolio and require passive management, which means occasional and not frequent readjustment is required in response to the market dynamics.

核心资产的组合会根据个人的目标,风险偏好,时间范围,可支配收入,年龄等而有所不同。例如,对于具有长远眼光和高风险偏好的投资者而言,对其投资组合中的股票赋予更高的权重将更好地为投资目标服务,因为像股票一样的高风险工具会产生收益。 长期而非短期。同样,风险偏好低且时间跨度短的投资者应分配比债券更多的债务工具。

卫星 assets, 另一方面,与核心资产相比,需要更积极的管理或再平衡。一个人在卫星资产上的投资不应超过其投资的15-20%。一旦分配了足以实现目标的金额,您就可以考虑增加卫星资产。

现在的问题是哪个应该是核心资产&应该是卫星资产

Types of 核心 & 卫星 作品集s

核心类型很多&卫星投资组合–取决于风险状况&针对特定目标构建投资组合。

对于规避风险的投资者: 他可以使用大多数债务工具建立核心投资组合&与股票一起休息。这将保留他的资本&还帮助他越过通胀标记。例如。 80%的债务& 20% in 公平.

对于被动投资者: 这类投资者喜欢ETF /指数基金(支票)等被动投资 DSP黑石漂亮指数基金 &有效投资寿命期间的差异如何)分散了股票共同基金。因此他们可以有60%到70%的被动投资& rest in active 投资s. Internationally this is the most common meaning of 核心 & 卫星. 检查其好处。

核心 & 卫星 -投资组合中的两全其美 1

带有一些附加踢的稳定性: 如果我们谈论股票/基金-大盘股比中盘股更稳定,但从长期来看,中盘股可以产生更高的回报。因此,仍然喜欢稳定的积极进取的投资者可以将其大部分投资用于大型股,而对于中型股则持有少量投资,以获得更多收益。 HDFC 共同基金 根据这个策略有一个基金。

HDFC 核心 & 卫星 Fund 投资策略 – 该计划的净资产将主要投资于包括以下内容的投资组合中的股票和与股票相关的工具:‘Core’公司集团和‘Satellite’集团公司。的‘Core’该集团将由知名度较高的大型公司组成,而‘Satellite’该集团将主要由中小型公司组成,这些公司提供更高的潜在回报,但同时承担更高的风险。的‘Satellite’小组将补充‘Core’ group. The ‘Core’预计占投资组合的60-80%。

对于积极的投资者: 认为自己可以比顾问做得更好的人&基金经理还可以将其投资组合中的80%用于合并& 20% direct 公平.

您可以设计自己的核心&卫星投资组合策略

与上述类型类似–您可以设计自己的投资组合。让我们谈谈您的退休投资组合-假设您还有15-20年的时间。您的风险状况中等&希望拥有股票数量的50%。阅读概念后,您决定将投资组合分为两部分- 核心(80%)& satellite (20%).

Your 核心 作品集 – 80%

权益40%

多元化权益 共同基金 –进一步分为大盘& Mid Cap

债务40%

EPF中有一半金额在进行,其余部分分为PPF,Bank FD& Debt 共同基金.

Your 卫星 作品集 – 20%

  • 直接权益/商品– 5%
  • 行业基金 或定量基金– 5%
  • 非传染性疾病-5%
  • 私人债务(向邻居贷款)– 5%

尝试密封 核心& satellite 密封隔间中的产品组合,以使它们不会相互影响。 Sometime you can move money from 卫星 to 核心 but never vice versa – this will make sure that even if your 风险y bets don’t perform as expected, still you will be in position to reach closer to your goals.

您认为这种策略对您有意义吗?

22条评论

  1. 嗨·赫曼特
    一篇非常有用的文章。希望这将有助于读者设计自己的作品集。这无疑增加了我对这种方法的了解。

  2. 用如此简单的语言撰写的如此出色的文章。任何不具备投资知识的外行都可以掌握这一点。 hemant先生,您文章的强项是简洁明了,讲究语言。
    多一根羽毛。
    拉吉什

  3. 有了投资组合策略,您就可以一臂之力。一篇非常好的文章,为我提供了明确的投资方向。

  4. hemant先生,我正在将您的文章转发给很多朋友。我得到了非常积极的反馈。当我与他们分享我的财务知识时(我当然会从本文中获悉),人们会感激不已。
    我的早期要求cfp学习材料的请求仍在等待中。
    是否可以在不加入任何研究所的情况下进行cfp?
    您能为我推荐一些在线学习的关于6个模块的好教材吗?

  5. 尊敬的朋友/投资者们,

    请注意。 !!!我们都可以看到,了解,验证并提出有关手术的建议。但是只有SURGEONS才能成功完成该操作。因此,切勿尝试自己制作一份投资组合。请雇用经过认证且经验丰富的FP,然后执行相同的操作。您可以是自己领域的专家,但这仍然适用于您。因此,让我们所有人雇用一个好的FP,但要利用我们的知识对他进行交叉验证。希望大家都同意。

  6. 这些信息对Hemant至关重要。
    如此简洁明了。希望阅读本书的每个人都应该了解明智投资的重要性。
    很高兴了解您何时进行投资,但是理财规划师的建议当然会增强收益,效果甚至会更好。
    向解释概念的方式致敬。

    几个月前,我不确定“共同基金”一词的确切含义,而今天,在阅读了您的大部分文章后,人们清楚地知道,MF是最好的投资方式。我建议我的大多数同事和朋友经常去TFL并提高他们的财务知识(我写的是增强Bcoz,大多数人说他们知道这一切-)

    谢谢,
    西

  7. Hemantji下午好,

    我很想祝贺您的奉献精神和数据的准确性。我也是经济学的MBA(金融)和PG。我阅读并与管理学生共享数据。好,继续保佑,上帝保佑。
    米兰·查克拉博蒂博士

  8. 嗨半身
    我最近开始阅读您的文章,发现非常有用。我有一个问题,我刚刚开始投资4个共同基金(Hdfc前200名,icici审慎发现,sbi新兴业务和uti mnc基金)。我的计划是,每当市场资金下跌时,定期投资25000瑞典克朗,为期一年,每年50万瑞典克朗。我有15年的时间,希望这200万人能够成长并为我的退休金提供帮助。我现在的年龄是36岁。什么’您对我的基金,投资策略和时间范围的看法。
    谢谢

    • 嗨Rajesh,

      当您要投资股票市场时,定期投资始终是一个可行的策略。但是,市场难以预测,因此难以进行投资。更明智的是通过SIP投资您的部分语料库,以便您可以从其波动性中受益。当有机会时,您可以保留一部分资金以补充您的投资。这样,您将能够更明智地投资于股票市场。

      在我看来,如此庞大的语料库应该使您的多元化更多。这将帮助您保护不利因素并产生合理的回报。

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