Aam Aadmi的问题–共同基金还是直接股权?

现在不再是一个秘密 公平 投资 长期 是规划长期目标并战胜通胀的关键。 (如果没有,请阅读此 “Indian Equities – Past, Present & Future”)按照传统,在股票市场进行投资,投资者有两种选择:共同基金和直接从公开市场购买股票/股本。今天,我们分析这两种选择的优缺点。

共同基金与直接股份

图片由Stuart Miles / FreeDigitalPhotos.net提供

什么是共同基金?

共同基金 是从有共同目标的投资者那里收集的资金,并由专业团队投资于股票和证券,以实现该基金的预定目标。’

什么是股票– Direct 公平 ?

‘股票或股份是代表公司所有权的证券。正如通常所说的…“股份是公司股本中的股份”

这是共同基金和股票之间的基本区别。

共同基金与股票

哪个是更好的投资选择–共同基金还是直接权益?

以下是一个人在做出投资决定之前应考虑的各种因素。

共同基金与股份 

    1.  该研究股票了:研究股票市场是一项全日制活动,需要部分投资者投入大量时间和精力。它不仅限于共享市场,还包括分析经济数字和宏观经济因素,例如政府政策变化,汇率趋势等。如果投资者准备投入足够的时间研究这些市场并可以持续监控其投资,他可以去投资直接股票。如果一个人没有时间选择和监视他的股票,他可以通过共同基金进行投资。在共同基金中,投资者将此项任务留给在其领域中是专业人士并代表投资者管理投资的基金经理。
    2. 市场专长: 一个人需要足够的技能和专业知识来管理投资。该技能不仅在于掌握有关市场的信息,还在于分析信息的能力。因此,如果某人持有自动辅助工具的股票 部门 ,如果汽车协会宣布“乘用车第三季度销量下降”和“马鲁蒂正在开发续航里程超过22公里的汽油发动机”,则必须能够分析这一趋势。信息以最粗略的形式出现,因为这些信息可能并非指研究特定的公司或行业,而是涵盖了对影响整个经济的微观和宏观因素的研究。在共同基金中,基金经理可以高质量地获取研究材料,并具有充分的技能和经验,可以根据自己的判断进行管理。
    3. 投资金额: 对于少量投资而言,进行研究研究以选择股票的成本和时间是不合理的。例如,要每月向Nifty股票投资5000卢比,您是否要查看全部50家公司的财务数据?因此,对于小投资者来说,共同基金是一个更好的选择。小投资者可以通过 (系统投资计划)采用共同基金的方式,有助于他们每月/每季度定期进行少量投资。投资者可以获得卢比成本平均带来的好处,这在股票交易中是无法获得的。
    4. 费用和交易/交易成本: 共同基金所涉及的主要费用是年度费用比率(收取的费用占总投资的百分比),而股票所涉及的费用则是运费,经纪和交易费用。一个人在研究所涉及的成本时必须谨慎。由于共同基金涉及高交易量,因此交易成本相对低于具有较低交易量的个人投资者的交易成本。此外,如果个人投资者频繁交易,他将在每笔交易中支付大量经纪佣金+资本收益。 
    5. 经济实惠的多元化: 共同基金计划的单位为投资者提供了该计划投资组合中持有的一系列股票的敞口。因此,即使对于特定的共同基金计划中的少量5000卢比,投资者也可以享受多元化的投资组合,因为该计划中有30-60只股票。如果是股票,则以5000卢比的相同金额,投资者可以购买数量有限的不同股票。为了实现与共同基金计划相同的多元化水平,一个人需要投资大量。
    6. 渴望拥有:如果某人想要拥有公司所有权,则应直接购买该公司的股票。股权是股份的一部分,因此无论您是所有者还是所有者,无论多么小,您都必须履行职责,并有权分担亏损或利润。如果是共同基金,由于股票是由投资者间接持有的,因此他们没有所有权。因此,在购买股票的情况下,投资者有权享受各种利益,例如参加股东大会,投票权等。
    7. 投资策略: 共同基金 向投资者提供各种投资策略,例如SIP(系统投资计划),STP(系统转移计划),SWP(系统提款计划)。此外,还根据各种策略(如增长,价值,对冲等)来管理投资组合。如果是单个股票,则无法使用这些投资策略。此外,一些共同基金还提供各种其他选择和设施,例如股息再投资,触发便利(根据将来发生的特定事件转移或赎回投资,例如 Sensex 上涨10%等。)在购买股票的情况下也不可用。
    8. 投资控制: 如果某人希望控制自己的投资,则应直接投资股票。如果是共同基金,则购买,出售和持有股票的决定将委托给基金经理,而投资者无法控制其投资。因此,即使您有预感市场可能会下跌,您也无能为力。或者,如果您讨厌制造酒的公司,则可能无法告诉您喜欢基金经理的情况。

我养了 共同基金与股票 在领英上&双方都有一些有趣的评论– 在这里检查

– 3条原则&3种产生卓越终生回报的实践 

因此,共同基金和直接股本各有利弊。仅向那些精通股票并且在证券市场拥有丰富经验的投资者推荐投资股票。对于股票市场的初学者以及没有足够时间监控其投资的人,应在共同基金提供的前提下通过共同基金投资股票市场 各种好处总结如下:

  • 专业管理
  • 投资组合多元化
  • 规模经济
  • 流动性
  • 税收优惠
  • 方便的选择

你对此有什么看法?如果您可以分享经验,那将是很棒的–共同基金与直接股权。在评论部分分享。

28条评论

  1. 对于正常工作的公民—共同基金也是最好的,也有监管责任。要投资Right MF,还需要知识,在这里可以提供良好的诚实财务计划服务。

  2. 嗨,赫曼特,
    我认为,未经培训的投资者应以3-4的高质量进行SIP(不一定是去年)’排名最高的)共同基金,在AMC和经理之间进行分散投资,然后不管市场状况如何,都坐了很多年。不要隔天看资产净值,要对自己的选择保持信心。
    谢谢,
    昆塔尔。

    • 昆塔尔

      是的,您的观点是正确的。但是,对于一个良好的投资组合来说,多元化很重要,而且重复投资也并非明智之举。因此,还应该在各个类别中投资3-4个SIP。

  3. 嗨,赫曼特,

    好文章 …用简单的方式解释。我认为在投资共同基金/直接股权之前,每个人都应该了解股票市场。在投资辛苦赚来的钱之前,了解股票市场运作的潜在机制总是很有益的。
    定期阅读您所有的文章肯定会帮助每个人发展良好&急需的知识,然后他们自己可以决定是投资于MF还是直接股权。

    再次感谢您撰写另一篇精彩的文章。

    此致Vinay

  4. 共同基金应该是小型和未经培训的投资者的最佳工具。但是,印度AMC遵循的做法还有很多待定,因为它们非常偏向于大型投资者。只有在监管机构的强制下,AMC才会遵循甚至正常和真实的事情,那么为什么要怪责印度没有兴起股权文化呢?

  5. 嗨,赫曼特,

    不确定在成本虎钳中,购买/维护帐户/出售时是MF还是Stock是最好的。

    如今,大多数购买都是通过网上银行完成的。要购买MF,一个人必须在银行拥有一个特殊的投资帐户,并且其费用约为每季度Rs200左右,这并不是完全确定的,因为每个银行的费用会有所不同。如果您有更多有关银行收取的平均费用的信息,请分享。此外,每年还要从MF股份的利润中扣除管理费,用于提供MF基金的维护服务。

    并维持Demat帐户以购买股票,银行费用大约为Rs1000 PA,而不同的银行会再次产生不同的交易费用。
    您认为其中哪一项成本最低?

    谢谢,
    拉维

  6. 嗨,赫曼特,
    这是一个非常有趣的话题,经过比较,我发现直接投资股票是一个更好的选择,但是在分享我为什么喜欢之前,让我分享可以通过系统股票计划作为MF中的SIP购买股票(此功能目前在ICICI Direct中)在每个月的基础上。
    为什么股票更好
    1种自己选择的股份:我喜欢拥有MCX的股份,并希望保留很长时间,但是MF没有股份。
    2定期股息和红利支付(我无法追踪MF的股息或红利问题)
    3成本极低:在股份中,您只需要在买卖期间支付交易成本,并且由于交易成本下降,因此价格相对便宜,而MF的成本每年都在增长,而与业绩无关。
    4 MF也不是没有风险的-每个MF都在惨败之时拥有萨蒂扬(Satyam)的良好控股权,因此,它对资产净值产生了不利影响。

    谢谢并恭祝安康
    钦迈

  7. 我从未投资过直接股权。对我来说,共同基金是最好的选择,但是对共同基金的投资也需要定期的监控。对于定期投资的SIP来说是最好的。对于一次性总付投资,必须要谨慎并且要考虑市场条件。

    • 嗨Sanil,
      你能解释一下自己吗?股权SIP可以是直接股权或MF。那你在说什么
      谢谢,
      昆塔尔。

  8. 我是软件工程师,过去3年从事交易。
    凭个人经验,我可以说Mutuvalfund的SIP比直接股权更好。我的多基金投资比股份,PPF,定期存款,保险和银/金获得的回报更多。
    @hemant和TFl非常出色。我也把这个网站推荐给我的朋友们。

  9. 共同基金绝对比股票更好。但是,现在有太多共同基金,挑选好或合适的共同基金绝非易事。小时间的投资者仍然冒着巨大的风险。大家都在谈论“India growth story”但是您如何确定它会发生?您会说我很悲观,但在像我们这样的国家,如果政策完全不正确,一切皆有可能。如果您不相信印度会做得更好,那么您根本不应该在这里投资!!

    • 保罗博士​​,

      有增长空间的机会。如果我们跌倒历史,那么从长远来看,股票将在通胀之上带来合理的回报。当我们错误地匹配我们的需求和期望时,就会出现不匹配的情况。例如对于短期收益,我们转向波动较大的资产类别,期望获得与长期相同的收益。我认为,应根据您的投资范围进行适当的分配,并承担适当的风险,并使您的投资变得简单。关于MF方案的选择,您现在可以选择很多帮助。如果您想自己做,请使用某些参数并优化列表。

  10. 亲爱的先生,
    NPS是好还是不好?这项养老金计划的未来有什么可能性。请告诉我投资的钱。我们应该购买NPS还是其他养老金计划?
    谢谢。

  11. Hemanth Ji,最近几年,您每年都被发布为最佳/推荐共同基金,但我可以’看不到您今年的帖子。 2014年最好的共同基金是什么?如果您已经发布,请分享链接。谢谢。

  12. 嗨,专家们,
    通过SIP投资共同基金哪个类别更好–银行还是技术?我将至少投资6千美元….

  13. 嗨,赫曼特,

    我认为没有一个正确的答案。如果此示例中的AAM aadmi没有任何选股技能的背景或专门知识,那么最好将其交给基金经理。

    话虽这么说,但巴菲特和芒格还是有很多人,他们有时间和技巧来构建良好的作品集。他们也许能够获得更好的MF回报。当然,这里的风险因素略高。说起来容易做起来难。

    在我看来,对于后一种类别,它可能是MF和直接股权的混合体。

    干杯!

  14. 你好Hemant,

    我是您博客的狂热读者。我在下面列出了一些问题。如果您可以提供帮助,那就太好了。

    我在以下基金中持有一些股票
    1. BSF 95系列常规计划。
    2. Birla Sunlife前线股权。

    我有一些问题–
    1.投资者为什么要在所有类别(即中小型股)中存放资金?
    2.我计划以10K的金额启动SIP,能否请您提供一些合适的资金?

    谢谢& Regards,
    安吉

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