最佳节税互助基金2019–5研究的ELSS方案

您将同意 共同基金就像巧克力– 有很多不同的种类&新的总是弹出。您应该如何决定在哪里投资?

有几个有关的问题 节省税金 共同基金 或我不断在博客上获得的ELSS。所以我想写这篇文章。

我不确定我是否能够回答“哪个是印度最好的节税互助基金?”但是我保证这篇文章将帮助您选择适合您的税收筹划需求的职位。您还将学到重要的课程来避免错误-

最佳节税共同基金ELSS

检查性能 最佳节税互惠基金 在过去三年中。

最佳节税共同基金2019

唐’不要忘记下载我在绩效表之后分享的这些资金的综合情况说明书。

减税共同基金

财政年度即将结束。这是有薪人为节省税款而投资的时候。对于那些几乎没有任何时间进行税收筹划的投资者。十一小时税收筹划者现在必须寻找节省税款的手段来存放其资金以要求扣除所得税。减税共同基金就是这样一种工具。

节税互惠基金通常被称为股票挂钩储蓄计划(ELSS)。它们的目的是将税收优惠与使用股票创造财富相结合。它们基本上是为了节省税款,但在过去几年中,这些基金的投资者极大地增加了财富。一些ELSS基金表现最好,并始终超越 Sensex.

哎呀 但我必须先分享一下,然后再继续。共同基金以粗体字写出“过去的表现将来可能会持续,也可能不会持续。” But who cares.

最佳节税共同基金

哪个是ELSS共同基金? 最佳共同基金 对于 还是最好的学期计划?这是从Hemant询问秘密的最常见技巧。 -和往常一样,我的回答是“没有什么叫最好的-最好在验尸之后出现”。

如果您对共同基金ELSS(股票挂钩储蓄计划)不了解, 你应该读 埃尔斯节省税金的最佳工具.

你知道吗 “从1991年到2017年,美国股票市场的回报率为10%,但投资者获得的回报率仅为4%。” (Dalbar Studies)

你能猜出为什么会这样吗?因为人们在寻找 最佳资金 &不专注于其他更重要的因素。

关于投资者行为的第二本书

我已经强调了 投资收益与投资者收益 在我的 新书 “修改投资者行为”查看封面以了解想法.

But won’t you like to ask what happened if someone made investments in tax saving funds when 日e Sensex touched its 最高 point in 日e last bull run?

如果有人在9日对ELSS基金投资了Rs 2008年1月(Sensex 20800)&10年3年后撤回 2011年1月(幸运的是Sensex 19100)。

必读– 比较ELSS Vs PPF

业绩

因此,由于ELSS在此期间的收益为负&如果您注意到在此期间中期,资金损失了近50%的价值。股本是最不稳定的资产类别&它总是这样工作–如果您没有风险承受能力,或者您希望自己的投资永远不会为负,请不要投资于股票或与股票相关的工具。

因此,我们只看到一个时期,但这对任何判断都无济于事。让我们来看看自ELSS诞生以来,过去三年中发生的一切-为此,我们必须了解滚动收益。

的定义 滚动回报 的annualized average return 对于 a period ending with 日e listed year. Rolling returns are useful 对于 examining 日e behavior of returns 对于 holding periods similar to 日ose actually experienced by investors.

埃尔斯的3年滚动回报

例如,1996年的三年滚动收益涵盖1993年1月1日至1996年12月31日。1996年的三年滚动收益是1993年至1996年的平均年收益。

最佳退税节省基金共同基金3年

因此,您可以看到这里有几个负面时期–所有3年时期都是从牛市高峰开始的。跌幅最大的是1997年,跌幅接近30%,因为这是在谈论Harshad Mehta的骗局(1993)时所做的投资。

读– 高回报投资

埃尔斯的5年滚动回报

如果我们看5年期,则只有1个负期–截止到2012年。如果您进行Prima Facie观察,则平均投资在5年内可获得100%以上的回报或翻倍。

最佳节税者elss共同基金5年

如果同时查看两个滚动图,则有两个重要的学习内容:

  • 首先,随着投资期限的增加(3-5年),波动性将大大降低。
  • 其次,当实际回报为负数时进行的投资产生了良好的回报。 (检查3年期限)

但是问题是要投资哪种基金。& what about 什么时候不投资ELSS基金.

2019年最佳ELSS共同基金

  • 阿迪亚(Aditya Birla)太阳寿险减免税96
  • 长期 公平
  • ICICI谨慎长期股权税节省
  • L&T Tax Advantage
  • 沃特瓦尔·奥斯瓦尔长期股权定期基金

这5个节省税金的共同基金基于我们的研究,但您可以根据自己的研究做出决定,或者与您的 财务顾问.

 ELSS基金(CAGR)的长期业绩

埃尔斯基金1yr3yr5yr10yr
阿迪亚(Aditya Birla)太阳寿险减免税96 IN-6.3912.5718.9819.29
IN中的轴长期权益Gth TR(ROI)-1.2111.6319.42
印度的ICICI审慎的长期股权税节省Gth TR(ROI)0.2210.7316.2120.50
L&IN中的T税收优惠Gth TR(ROI)-11.5812.9016.2318.43
IN的Mostal Oswal长期股权定期Gth TR(ROI)-10.2014.10
行业:工业VR股权
IN中的节税TR(ROI)
-10.9810.3115.3616.25

年度最佳ELSS共同基金

最好的共同基金

投资节税共同基金的最佳方法是每月每月SIP。

您也可以在ELSS中使用SIP

视频–ELSS或PPF哪个更好?

注意– Ignore numbers –尝试了解公平的力量。

减税共同基金与多元化股票基金

埃尔斯基金遵循与多元化股票基金相同的投资策略。他们投资选择的优质股票投资组合,而没有任何市值或行业偏见。自投资之日起,对ELSS的投资将锁定三年。三年锁定期有利于这些资金。基金经理可以选择更长的通话时间和部署资金,而不必担心提前赎回。由于语料库的稳定性,可以将较高比例的资产用于中小型公司,以获得更高的回报。

但是请注意,很少有代理商会尝试误售ELSS以获得更高的回报。

谁应该投资节税互助基金?

投资者只有在主要目的是节省税款时才应使用这些资金。当市场由于锁定期而上涨时,ELSS资金不允许您预定利润。 (或者甚至可以’t运用资产分配策略)

由于ELSS计划在较长的投资期限内投资于股权,因此它们提供了“highest”其他节税投资中的长期回报。这些适合长期投资超过五年的投资者。由于这些是股票挂钩计划,因此投资者应比纯债务投资者具有更高的风险偏好。

埃尔斯是唯一以纯股权为导向且锁定期年限最少的节税工具。

现在该停止对您的投资做出偶然的决定了

然后与我们谈谈您的目标。

全面的财务计划解决方案

如果您对共同基金有疑问–随便问。但请不要问哪个是“最佳ELSS共同基金”。 --

另外,与可能会困惑于选择节省税款的朋友的朋友分享一下。

75条评论

  1. 你好Hemant和Anil,

    HDFC税收节省者怎么了?在过去的几年中,这笔基金表现不佳吗?因为该基金是历年来最好的基金之一,而且在上述列表中找不到该基金有点可惜,因为每当我们谈论节税基金时,我们就想到了HDFC节税器。所以我对你的问题是你对这笔资金感到惊讶吗’最近的表现?

    • 我也有同样的想法,为什么上面列表中没有提到HDFC节税器。但在moneycontrol网站上,它被评为平均表现。

      • HDFC税收节省者直到大约几年前还是非常流行。它是一家成立于1996年的老基金。但多年来,它的回报率和绩效排名有所下滑,而来自同一AMC的其他税收节省者基金则表现更好。 。这可能是不包含它的原因。
        的“自成立以来的回报”这不是表现的好指标。如果一只基金在最初几年表现最好,而在最近几年一直表现不佳,那它仍然会有不错的表现“自成立以来的回报” score

    • 嗨·赫曼特

      我同意Manoj的观点。自推出以来,HDFC Tax 保存r的回报率为30%。尽管价值研究将其评为3星,但它仍然是最好的基金之一。

      马诺吉

      我认为,所有HDFC基金在最近的反弹中均表现不佳。

  2. 你好先生,
    实际上是公司的新成员,渴望学习更多有关共同基金及其之间差异的知识。
    因此,我想问一下,如果我在15年到期后每月开始进行一次SIP,则我要赎回该金额,因此应纳税。
    如果不是的话,如果我也投资LUMSUM,那么节税基金和这些基金之间的区别将是什么?

  3. 您对医疗保险计划有何看法,尤其是依法行事。为8升的保险费(两人)支付16000的保费,或为满足未来的健康需求,每月开始RD 5000 /-的RD。

  4. 尊敬的先生,

    我发现这非常有用,根据您的指导,我已经在Reliance Tax 保存r基金中投入了35000卢比–Gr。可以吗帮助我知道这是否是一个正确的决定,以及三年后我可以期待的初步回报。

    问候,
    马诺吉

  5. 我认为HDFC Tax saver应该也已添加到您的分析中。这是表现最佳的最佳节税基金之一。没看到您的分析中包含了我,我感到惊讶。

  6. 埃尔斯中的每个SIP安装被锁定3年是否正确?假设我在ELSS中进行了5年的SIP,我的第40期是否还会被锁定3年?这样一来,我无法单笔取款。

  7. 你好,先生,

    我只想知道我应该投资哪种减税共同基金。我以前从未投资过共同基金。请帮助

  8. 你好
    起初,我为这个精妙的帖子暨问题感到非常抱歉。请耐心等待直到最后阅读。
    我的财务状况很不错。我今年24岁,毕业后才从事IT工作仅1.4年。拥有b.tech学位,年薪约为30.2十万。我去年采取了一项LIC养老金计划(在过去2个财务年度中,每人支付了2笔保费,每笔31000保费)‘family LIC agent’(在他的大量说服之后)开始保险并节省税款(讨厌我的决定)。那时我是个人理财的新手(现在不识字)。该计划为30年,保额为100万卢比。
    最近,我遇到一个博客,其中阐明了养老金计划的弊端,指出有效收益率约为5-6%。他们写道,定期保险(14000卢比)和ELSS投资(17000卢比的剩余部分)的良好组合每年31000可以获取更高的回报(通过长期保险确保我的提名人的安全,也可以使用ELSS MF占领市场)。
    现在,我感觉自己犯了一个巨大的错误,如果在未来28年中继续执行此计划,甚至会使情况变得更糟。
    我是否应该停止该捐赠计划,并使用下一个财政年度(2013-14年)的ELSS和定期保险中的金额?我也想失去62000(从过去1年的微薄薪水中节省下来),因为如果我现在停止这个计划,LIC将不还任何钱…..什么是最好的方法?
    还保证ELSS在未来几年内属于节税类别吗?如果Bcoz不这样做,那么停止这个捐赠计划将是一个巨大的错误(如果我生存到定期保险期限结束,那么最终的现金支出就不多了)。
    需要一些真正的专家意见。
    请帮助我。
    提前致谢。

    • 很好,您现在已经意识到自己的错误。投资和保险永远不要混在一起,而且只有在有家属的情况下才需要保险。万一你没有结婚而你不’如果您没有任何家属,您可能根本不需要任何人寿保险。最好将您的资金投资于多元化的股票共同基金,以满足您的长期目标。

  9. 我是这个mutula基金投资的新手。让我知道今年最适合投资的一个,让我知道流程

    • 在进行任何投资之前,请确保您的房屋正常工作。仅基于建议进行投资是不合适的。

  10. 好文章。
    需要注意的事情之一:过去的表现并不能保证将来的表现会重复。因此,请务必留意基金经理等方面的变化。

    从最初的年份获得这些基金的年增长率,并将SENSEX数据也放入该列中,这也将有所帮助。对于负回报率的年份,与当年份好时发生的回报相差悬殊或下降幅度较小[放大倍数相同,或者当回报率不佳时该基金能够减少放大倍数的基金]。很高兴看到。

  11. 亲爱的安尼尔先生,
    当我们尝试通过ValueResearchOnline进行分析和提供资金时,Alpha,Beta,Mean,SD的意义何在?…。????投资者真的了解这些并继续前进吗,还是可以根据过去的表现和基金经理的风格做出决定?

  12. 你好
    我是这笔MF投资的新手。我今年50岁,在当前的2012-3纳税年度中的年薪为945000卢比
    我已经在80节下保存了大约5万个,另外一个50K也必须保存。我喜欢从下面的表格中选择存款。
    轴长期股权– Rs.25000
    Canara Robeco股权节税– Rs.25000
    请建议我我是否正确,我必须在上述存款年数,以及除上述以外的其他任何存款方式以节省进一步的税款。

  13. 你好先生,
    温暖的问候。我已经阅读了您的行为财务指南,这非常鼓舞人心。非常感谢您提供有关金融行为科学和资产分配方法的真实信息。
    主席先生,我们正在工作,年龄在30岁左右。在这里,我想指出,在我们完成了SIP形式的投资之后,我们于2013年1月:
    SBI新兴商业基金-定期计划增长额:3000 INR
    信赖股票机会基金-增长计划-增长期权:2000INR
    HDFC中端机会基金的增长:3000 INR
    Birla太阳生活前线机会基金增长:2000INR
    请建议我,我在上述投资中是正确的,可以进行哪些更改。
    谢谢
    阿努帕姆

  14. 我正在寻找投资共同基金的机会–SIP(税收节省计划)和一份退休计划。你能建议我什么吗,因为我对这件事很陌生。

  15. 我已经投资了HDFC节税计划(SIP)。目前正在进行第15批付款。并且就回报而言,它们仅为3%至4%。尽管早先的回报相当不错,但是随着过去几个月的回报减少,我有点担心我是否应该继续计划。锁定期为3年…有人可以建议我一些解决方案吗..我可以将我的SIP计划更改为任何其他HDFC计划吗?

  16. 先生,请提出一个投资组合,如果某位雇员的年薪为30万克拉?为了获得我的税收和保险回扣,我每月在LIC中花费近2500 /月,在PLI中花费1450 /月,在bajaj超级储蓄计划中花费5000 /年,每年16000在UTI ULIP中并也开设了一个ppf帐户。虽然我节省了退税,但现在我由于缺乏知识而在做错事。您会指导我吗?我也不想开设任何其他计划,但我想关闭请提出一个反对新计划的计划。

  17. 嗨,阿尼尔,
    我有点两难。您能否建议在直接计划(2013年1月1日新推出)和常规计划之间选择哪种税收计划更好?根据您的观点,当在Quantum和Religare之间进行选择时,更好。预先感谢您的答复。

  18. 嗨,阿尼尔,
    我想节省税款,所以我想在今年向SBI新兴业务基金(正常计划增长)投资5万美元。这笔资金归ELSS管辖吗?

    • 嗨,Chirag,
      SBI新兴商业基金属于小额基金&中型基金家庭。因此,它不在ELSS的保护之下。

  19. 亲爱的阿尼尔,

    如果我们通过SIP在互惠基金中为节税目的进行投资,那么在赎回期中是否有锁定期。能否请您指教。

    提前致谢
    塞卡

    • 是的,帖子中提到了锁定期。提出任何问题之前,请仔细阅读该帖子。

  20. 嗨,Hemanth!
    如果它来自知名基金公司,可以投资尚未被CRISIL评级的计划吗?

    • 阿努沙

      评级机构在对共同基金计划进行排名时具有自己的参数基础。方案评级可能会在它们之间发生变化。 CRISIL也有自己的排名方法。如果一只基金没有被某人评级,而另一只却在名单上,则应检查其排除原因。但是,如果基金没有被评级机构的蚂蚁评级,那么就必须有充分的理由。因此,您必须查看评级方法,然后才能得出结论。
      虽然,您可以使用这些排名来过滤您的选择,但建议您自己设置一些,然后查看基金的表现。

  21. 我已从您的给定清单中选择了以下节税资金。 Pl帮助从中选择两个。
    Sl Fund CRISI价值研究
    无评分评分

    1轴长期股权排名一五星
    2 Canara Robeco Eqt节税Reg-G排名第二,五星级
    3法国巴黎银行税收优惠计划(G)一等四星级
    4 Religare Invesco税收计划(G)二等五星级

    • VK,

      如果这是您最终确定的清单,则可以根据一些参数进行检查,例如风险调整后的收益(尖锐比率),投资组合变动等。以查看其中哪个产生了更好的结果。这些基金的投资组合会告诉您它们集中在哪里,即哪些基金对大型股的投资更大,哪个基金对中型股的投资更大。分析这些将为您提供两个选择。

      • 谢谢主席先生的宝贵信息。我也和VK先生一样感到困惑,现在我很清楚如何就节税资金做出决定。

  22. 你好先生,

    自从过去两年以来,我一直在投资HDFC节省税款的资金。.该基金的业绩低于同类基金的平均水平。.因此,我应该继续在同一只基金中进行SIP计划,否则应改为另一只基金
    请给个建议…
    角色扮演,
    Devendran rangasamy ..

    • 天哪

      如果与同类基金相比,该基金的表现长期处于低迷状态,那么您可以考虑选择其他办法。但是,请分析性能不佳的原因,然后做出决定。

  23. 大家好,

    我今年26岁,在SIP和资金以下做投资,请提示我的计划是否正确?

    HDFC金牌…INR 1500 from last 1 year
    HDFC前200名…INR 1500 from last 1 year
    DSP BR小& Mid Cap…INR 1500 from last 1 year
    LIC过去1.6年每年退款3万美元
    HDFC使用寿命为7年,锁定为10年……..24K每年1.6年

    在SIP实施25年后,我能否期望获得约2千万的资金?

    请提出建议。

    谢谢
    吉拉拉·沙玛(Girraj Sharma)

    • Girraj,

      您将要投资近9000卢比/月。即使假定回报率为12%,您使用此固定投资也可能无法达到目标金额。但是,您的财务状况不会与您的收入增加相同。因此,您可以定期提高这些贡献,这将使您能够接近目标。

  24. 先生,
    我是canara rabbco(LESS

    先生,
    我在2010-11会计年度有canara rabaco(LESS),在2013-14会计年度有Axis长期优势(LESS)。请向我建议我在2014-15会计年度要投资哪种基金(LESS)。告诉我,我现在应该投资还是要等待一段时间以便在市场上销售弯刀。
    带着敬意
    ast

  25. 先生,

    在接下来的20年中,我已经开始投资以下基金作为SIP。请告知这是否是一个好选择
    1.ICICI PRU Focusss Bluechip-2500
    2.Mirae Bluechip新兴基金-2500
    3.HDFC平衡-2500
    4.富兰克林印度elss-4000
    5.信赖免税店-4000
    6,Axis Elss-400
    7.ICICI PRU税收计划-4000
    8,Birla前200名-2500名

  26. 内容丰富的文章。我有很多老年人朋友在投资ELSS股息支付选项,因为他们经常需要钱…&他们对此感到很高兴!

  27. 主席先生,我想了解2017年最好的股票共同基金,因为我刚接触共同基金并想投资。
    谢谢

  28. 主席先生,自2016年9月起,我将在SIP中投资1万卢比以节省依赖税。这是正确的决定吗?

  29. 你好

    我有一个计划投资SIP。请每月告诉我何时需要投资。日期会重要吗?
    如果在开始投资时选择特定日期,那么我需要在同一日期继续直到结束。如果我错了,请纠正我。

    • 嗨Gowri,

      日期与通过SIP进行相互投资无关紧要–从长远来看,它赢了’不会使回报有所不同。
      AMC将询问您有关SIP的开始日期。在该特定日期,您的SIP金额将自动从您的银行帐户中扣除,直到投资结束日期为止。日期应根据您的方便(收入日期)–如果您希望以后可以更改此设置。

  30. 我是NRI。我所有的收入在印度都是免税的。请建议共同基金更好,否则我将选择ELSS。我认为,由于我无须为自己的收入节省税款,因此我必须选择期限较短的股票共同基金。请建议…….

    • 嗨Ayush,
      埃尔斯也是共同基金,但正如您提到的关于您的纳税状况–最好选择多元化的股票基金。

  31. 真的是非常有信息的帖子。如此令人赞叹的阅读体验。我喜欢它并且非常喜欢它。您分享了很多精彩的内容。继续努力,感谢分享。

  32. 阿迪亚(Aditya Birla)太阳寿险减免税96计划遵循积极的多上限方法,并在不同的时间范围内产生了正回报。自推出以来,它的回报率为24.47%。该基金对中型股的分配较高,由47%(约)构成,余额分布在大型股(约43%)和小型股(约10%)之间。感谢您分享精彩的文章。

  33. Hemant感谢您提供了这么有用的帖子。
    我计划投资ELSS共同基金,期限为15年。我每年将投资10万英镑以节省税款。现在我的疑问是,我应该投资一两个ELSS(绝对不会投资两个以上)吗?
    我的首选是AXIS,如果您提出两项建议,请问我对第二项建议有何建议?我可以冒一点风险。
    等待您的来信..再次感谢。

  34. 我们是将所有资金全部投入第一笔资金还是全部投入部分资金,然后再按比例投入。那里的趋势似乎真的令人印象深刻,请尽快指导我

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