富兰克林邓普顿家庭解决方案–基于目标的共同基金投资

印度有一项新的创新技术 共同基金 行业– 富兰克林邓普顿家庭解决方案。 有一段时间我告诉人们共同基金不是投资投资 实现一次目标的工具/车辆。”现在,富兰克林邓普顿家庭解决方案计划更适合此定义。

让我们详细了解一下– 富兰克林邓普顿家庭解决方案的功能,优势,过程和局限性。 还要检查我从中创建的计划&与我的解决方案进行了比较。你也可以 从这篇文章的末尾下载Family Solutions Planner(软件)。

//www.longevity-secret.com/2012/02/setting-smart-financial-goals.html

什么是富兰克林邓普顿家庭解决方案?

富兰克林邓普顿家庭解决方案–基于目标的共同基金投资1新时代的思想是–当人们购买商品时,他们不购买产品或服务,而是购买解决方案。当您寻求解决方案时,就意味着您正在寻找的问题已经存在或将来可能会出现。所以 当您为此购买共同基金或任何其他投资时,您实际上是在寻求实现财务目标。 所以富兰克林邓普顿 共同基金 从每个投资者的需求中汲取了线索,并设计了富兰克林邓普顿家庭解决方案。家庭解决方案可以帮助您计划退休, 儿童的未来& other accumulation 目标like buying a dream house of a foreign trip.

//www.longevity-secret.com/2011/12/returns-cannot-be-your-goals-in-investing.html

通过富兰克林邓普顿家庭解决方案进行投资的过程

  1. 在您的财务/共同基金的帮助下 顾问 create a 目标plan through Family Solutions Planner (software).
  2. Based on the solution fill a specially designed form; attach your 目标sheet & a single cheque.
  3. 富兰克林邓普顿共同基金将在您的系统中注册您的目标&将创建一个特殊帐户。会给您发欢迎信&定制的声明。
  4. 定期查看您的在线帐户的进度 您的顾问.

通过富兰克林邓普顿家庭解决方案进行投资的好处

  • Through Family Solution Software you can build your customized 目标plan.
  • 您可以通过单一形式投资富兰克林邓普顿共同基金& single cheque.
  • 您可以通过自定义语句监控计划& 您的顾问.
  • 您可以设计计划,但没有强迫您应该全部投资或仅投资于建议的资金的强制性。
  • 最大的好处 我的感觉是,当您将投资与目标联系在一起时,您在该特定投资解决方案中待的时间会更长。您可以避免在良好的市场阶段爆发贪婪或进行冲动购买的诱惑。这样可以避免不必要的搅动&让您专注于目标。这就是人们根据 财务计划 实现目标的可能性更高。

首先,让我们检查一下我使用此软件准备的计划&然后检查富兰克林邓普顿家庭解决方案的一些主要限制。

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富兰克林邓普顿家庭解决方案

尝试理解可以自我解释的计划。我假设了简单的数字,以便您可以轻松理解该计划& calculation.

富兰克林邓普顿家庭解决方案计划

富兰克林邓普顿家庭解决方案的局限性

  1. 它不考虑储蓄的增长 但实际上,当您获得更多收入时,您可以节省更多。因此,如果您从事的是私人工作,则可以期望薪水增长8-12%&您还可以每年节省4-6%。如果我们考虑储蓄增长,那么您每月开始的储蓄数字将大大降低。
  2. 它不认为我何时会达到我的1ST 目标– I can divert my fixed saving to other goals. For ex in above 目标I would like to buy a car in 8 years &我需要每月节省9483卢比。但是一旦我买车,这笔储蓄将如何处理。我要么减少储蓄,要么将其转移到其他目标。因此,富兰克林·邓普顿家庭解决方案公司提供的数据看起来不切实际。
  3. 您必须填写一张表格&支票,但每个计划中新购买和额外购买的最低投资额应在相应计划中指定。
  4. 最大的问题 是富兰克林·邓普顿家庭解决方案,或任何其他此类解决方案都将谈论投资单一共同基金公司。但是共同基金投资组合建设的一个非常基本的规则说,您不应在单一基金公司投资超过1只基金。这与坚持 保险 ULIP公司。

删除前2个限制后的解决方案

如果您检查了通过富兰克林邓普顿家庭解决方案构建的计划,则表明我应该保存 35000卢比 每月实现我所有的目标。但是我尝试了一些不同的计算方法-据此,我可以从每月节省 22000卢比 –假设每年节省5%。

富兰克林邓普顿家庭解决方案的情感面

We all know 目标based or emotional based sales are 保险成功。邓普顿MF做得好还是仅仅是另一种情感上的出售方式。

Livemint报纸引述“生命阶段(计划)已经到来。您必须感动人们的情感和弦。这就是他们将如何进行投资的方式。”一位行业官员说。他还担任行业游说机构印度共同基金协会的职务。 他拒绝透露姓名。

明确暗示这样做是否顺利,其他人将与他们的解决方案保持一致。无论如何时间会告诉真实的画面。

下载Franklin Templeton家庭解决方案计划器(软件)

收到有关错误的消息后删除。

分享您对富兰克林邓普顿家庭解决方案的看法,以及您希望在此类解决方案中看到的内容。

35条评论

  1. 嗨,赫曼特,

    对于MF工业来说可能是一个好的开始,至少它们已经达到了个人谈论目标的阶段。
    但是,他们试图做的是掌握财务计划。我个人认为产品制造商应该坚持使用产品,并让专业人员提供解决方案。那些不了解基于目标计划的分销商之手。我不确定是否有任何短期培训可以真正将他们转变为核心专业人员。

    保险公司将保险与投资混为一谈所犯的错误可能在此重复。

    • 您好Jitendra,

      Actually this is not a 财务计划ning software or not even some 目标planning software. But STill this is “迪马格·基·巴蒂·贾拉德” software 🙂 –人们应该知道他们的退休金将达到数千万美元,但他们尚未开始为此储蓄。

      共享这一点的最大原因(您也曾说过)是很少有代理使用一些类似的软件来带来一些数据&然后告诉客户购买Ulip或MFS。那么,为什么不让TFL读者免费查看这些数字呢?

      如果我说说我的综合财务计划–它运行近30页&该软件(目标)生成的输出中甚至不会占用1/2页的空间。

  2. 神奇的全功能软件。操作上没有问题。真的是一个好的计划者。

  3. 嗨,赫曼特,

    正如您正确地说的那样,该软件使投资者意识到未来,但又完全是一种营销手段。一世’确保在不久的将来,我们可能会看到更多此类软件’来自其他基金公司。

    我也是’恐怕由于许多基金以不同的计划进入/进入市场,所以那些不这样做的投资者’无法获得有关各种方案的信息。

    马尼

    • 嗨,玛尼,

      但是我仍然认为这是一个大开眼界的软件–但是人们应该了解其他限制。

      关于第二部分–在我们这里,共有基金计划比没有计划多。股本。印度也将发生同样的情况。

  4. 嗨,赫曼特,
    In 目标sheet, What is Future cost of Goal? is it the total return we get after completing the specified years ?

    • 您好Sreedhar,

      Future cost is Future Value of particular 目标after taking into consideration inflation. For ex if you want to buy car after 5 years – it’目前的成本可能为50万卢比,但由于通货膨胀的影响,未来成本会更高。

  5. 亲爱的赫曼特,

    感谢本文并共享软件。该软件非常好,这有助于我理解我的投资目标。

    确实,该软件是“迪马格·基·巴蒂·贾拉德” 🙂

    问候,
    毗湿婆

  6. 孩子们想出的营销技巧似乎又是另一种头。难怪对于从7年到28年的所有目标,他们建议向Flexicap和FI Bluechip / TI Growth基金投资大量资金–为这些计划筹集资金的绝妙方法。顺便说一句,与HDFC MF或DSPBR MF股权计划相比,该基金公司的任何计划均未位居榜首。问候

  7. 嗨,赫曼特,

    好文章。我正在花一些好的软件…可能基于excel。这对财务规划没有好处(因为您在某些评论中也提到过)

    我们是否可以通过假设和说明让一些文章仅简要讨论完整的财务计划,

    感谢分享

    Alpesh

  8. 亲爱的赫曼特,
    来自您的非常好的文章和很棒的评论…。我对那个计划者有疑问…大多数人希望在EMI购买房屋…假设X想要在三年内以40 lac ..的贷款成本购买房屋,则在三年内他需要偿还房屋价值的20%作为初始付款Rs.8,00,000。所以他的第一个目标是在三年内创造8 lac,然后计划emi ammount….
    他们认为房屋只能在20年左右后才能购买。

    • 嗨Jayaprash,
      不像那样“目标是在三年内创造8紫胶” –您可以在这里做同样的事情。但是唯一的问题是他们没有’没有关于EMI的任何规定。

  9. 嗨,赫曼特,

    我感谢软件的建设性方式,并感谢您的分享。我对自己所处的位置以及应该如何为自己的未来目标做出计划有一个想法…这真的让我大开眼界…但是由于N.M.R.先生的共同原因,我担心我不会和富兰克林邓普顿一起去。什里达尔上方。

    我已经阅读了您的许多文章,特别是与互惠基金有关的文章,我更愿意按照您在那些文章中的建议投资其他基金,而不是富兰克林·邓普顿,您对此有何看法。

    我有以下疑问:
    To buy a home in the next 5years (through a bank loan) my financial 目标for the next 5years should be the down payment amount, please correct me if I am wrong.

  10. 你好
    请推荐大约5个表现最佳的共同基金参加SIP。我计划每月总共投资10000卢比。
    带着敬意

    • 你好
      寻求多元化的资金
      ICICI保诚蓝筹股本(大额)2000
      IDFC高级股本(中型和小型)
      Birla太阳生命股息收益加–增长(波动较小且(中,小盘)2000)
      HDFC前200名基金–增长(大型和中型上限)2000
      hdfc平衡/谨慎1000
      HDFC股权(超过60%的大型CAP)(多上限)1000
      此外,U可以申请部门资金
      信实银行的资金增长—-1000
      icici fmcg——————————-1000
      部门资金总是风险较高。因此,请尽量避免这种情况。
      这适用于核心和卫星模型

  11. 先生很好………..u非常天才!!!! u真正的印度人,因为您知道所有印度人关于他们最邪恶的事情的钱………如何投资以及在哪里投资?我喜欢它。

  12. 嗨·赫曼特
    我真的很喜欢你“Dimag ki Batti Jala De” idea, and “巴蒂·贾尔·盖伊”,我想投资MF’出于软件中提到的所有这些原因,我是一名NRI人士,在一家建筑公司担任主管,请您能帮助我,我应该如何开始投资MF’s表示我应该在哪里开设帐户以及哪种帐户类型,我还希望所有这些MF’可以在线管理,因为一年内我可以去印度居住1个月或更短的时间。
    请尽快提出建议-
    谢谢

      • 嗨,赫曼特,

        我是PSU银行员工,现年35岁,于2012年5月加入PSU银行。
        服务满5年后,我会得到小费和退休金吗?
        我现在必须加入新退休金计划。是不是类似于公积金计划?似乎是相同的公积金计划,雇主和雇员的供款均为8%。新的退休金计划与名称更改类似吗?

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